Assurance vie Axa : lancement d’un fonds investi sur les technologies vertes et à capital garanti à l’échéance


Axa Double Garantie Environnement est un FCP offrant une garantie du capital net investi à l'échéance (le 13 mai 2019) ou un cliquet trimestriel pour sécuriser la progression de l'épargne investie.

Axa a lancé Axa Double Garantie Environnement, un fonds commun de placement (FCP) dont l’objet est de conférer à l’épargnant la possibilité de participer partiellement à la hausse des marchés actions européens et internationaux si elle se produit. Comme son nom l’indique, ce FCP se distingue de par son double niveau de garantie à l’échéance fixée le 13 mai 2019 :
– Soit une garantie intégrale du capital net investi à l’échéance grâce à un mécanisme en vertu duquel l’investisseur perçoit 100% de la plus élevée des valeurs liquidatives observées pendant la période de souscription du 27 septembre 2010 au 13 mai 2011 inclus.
– Soit un « cliquet trimestriel » qui procure à l’investisseur une sécurisation à l’échéance de 100% de la plus élevée des valeurs liquidatives observées à la fin de chaque trimestre civil, entre juin 2011 et mars 2019).

Si les marchés financiers viennent à subir une sévère correction, un changement d’allocation d’actifs est envisagé pour pallier une chute des cours. « La totalité de l’actif du fonds peut être investie définitivement en actifs non risqués : cela s’appelle la monétarisation », souligne Axa.

Axa fait savoir que la stratégie d’investissement du fonds repose sur la méthode dite de « l’assurance de portefeuille ». Celle-ci consiste procéder, de façon régulière, à des ajustements de la répartition du portefeuille entre le panier dit risqué (principalement exposé, en direct ou via des OPCVM, aux actions) et le panier dit non risqué, composé de produits monétaires et/ou obligataires. Cette méthode permet ainsi « d’obtenir la garantie promise à l’échéance », souligne Axa.

Nous allions presque oublier le volet Environnement d’Axa Double Garantie Environnement. Le panier risqué dont nous venons de parler est principalement exposé (en direct ou via des OPCVM) aux marchés actions internationales et/ou européennes « dont les émetteurs ont une part significative de leur activité centrée sur le marché mondial des technologies non polluantes ». Sont concernés les secteurs de l’énergie, des déchets, de l’eau, de l’air et du climat, du transport, des processus industriels et de la sécurité, de la gestion des ressources naturelles et l’agriculture ou dans tout autre secteur lié à l’environnement.

Le FCP AXA Double Garantie Environnement peut être souscrit en tant que support en unités de compte (UC) dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation Axa. Pour savoir si le FCP est éligible à votre contrat, demandez à votre conseiller Axa.

Ouverte le 27 septembre dernier, la période de souscription du FCP à capital garanti AXA Double Garantie Environnement se déroule du 27 septembre 2010 au 13 mai 2011 au plus tard, période au cours de laquelle le FCP est essentiellement investi sur des produits monétaires ou autres actifs non risqués.

En savoir plus
>> Caractéristiques du FCP AXA Double Garantie Environnement
>> Prospectus AMF simplifié du FCP AXA Double Garantie Environnement (fichier PDF, ouverture dans une nouvelle fenêtre)