Eurocit de l’Aprep : chute du rendement 2011 à 1,19% et poche de performance modifiée


Aprep Diffusion, plateforme d'AG2R La Mondiale qui diffuse son offre auprès de conseils en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) a annoncé un taux de rendement en forte baisse pour son €uroCit', son fonds en euros dynamique.

Le taux de rendement net de frais d’€uroCit’ sur les contrats de la gamme Aprep Multigestion est tombé à 1,19% en 2011 (2,15% brut) loin des 6,10% et 6,80% affichés respectivement en 2010 et 2009. Il faut remonter à 2008 pour retrouver une performance similaire (1,43% net) lorsque l’indice CAC 40 avait chuté de % en pleine crise des subprime et après la faillite de Lehman Brothers. Cette fois, l’indice parisien n’a chuté « que » de 17% en 2011.

Grâce aux performances des années précédentes, Aprep peut se targuer d’avoir enregistré une moyenne de rendement brut avant frais de gestion sur 3 ans de 5,02%, celle de l’Actif Général de La Mondiale se montant à 4,30%. « Il répond donc à son objectif de surperformer l’Actif général de 0.50% sur un horizon moyen-terme », souligne l’Aprep qui a comme l’an passé fait évoluer l’allocation d’actifs de son fonds.

Sortie de Convictions Premium LFP, entrée de Invesco Balanced Risk Allocation

Si la part de l’actif général est maintenue à 76%, la diversification en OPCVM n’est plus la même qu’en 2011, le fonds Convictions Premium LFP ayant été remplacé par Invesco Balanced Risk Allocation, un OPCVM d’allocations d’actifs. Les 24% restants sont également répartis entre les fonds CPR Croissance Réactive, Carmignac Profil Réactif 75 et Invesco Balanced Risk Allocation. Début 2011, les deux premiers fonds représentaient 9% de l’actif et Convictions Premium LFP 6%.