{"id":40928,"date":"2016-07-28T10:53:40","date_gmt":"2016-07-28T08:53:40","guid":{"rendered":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html"},"modified":"2025-04-25T18:03:14","modified_gmt":"2025-04-25T16:03:14","slug":"crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html","title":{"rendered":"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9"},"content":{"rendered":"<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Crowdfunding_immobilier_definition\"><\/span>Crowdfunding immobilier : d\u00e9finition<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Le crowdfunding immobilier est une forme de financement participatif qui consiste, pour un particulier, \u00e0 placer de l\u2019\u00e9pargne dans des projets immobiliers contre une r\u00e9mun\u00e9ration \u00e9lev\u00e9e, sur une dur\u00e9e relativement courte (de 6 \u00e0 36 mois)<\/strong>. Le crowdfunding immobilier permet, \u00e0 la diff\u00e9rence de placements collectifs dans des fonds, de choisir des op\u00e9rations immobili\u00e8res \u00e0 financer, pr\u00e9s\u00e9lectionn\u00e9es par des plateformes accessibles sur Internet, dont le r\u00f4le est de mettre en relation des porteurs de projet et des \u00e9pargnants. Pour l\u2019investisseur, tout se fait 100% en ligne.<\/p>\n<p>Les op\u00e9rations financ\u00e9es sont principalement de deux types :<\/p>\n<ul>\n<li>des op\u00e9rations de marchand de bien : achat-revente avec ou sans travaux<\/li>\n<li>des op\u00e9rations de promotion immobili\u00e8re : construction d\u2019immeubles neufs<\/li>\n<\/ul>\n<p>Apparu aux \u00c9tats-Unis en 2010 et en France en 2011, le crowdfunding immobilier est une sous-famille du financement participatif. Sur la plupart des plateformes actives, <strong>l\u2019investisseur pr\u00eate de l\u2019argent au porteur de projet sous la forme d\u2019obligations (titres de dettes), le plus souvent des obligations simples \u00e0 taux fixe<\/strong>.<\/p>\n<p><strong>Actuellement, les rendements propos\u00e9s sont de l\u2019ordre de 11%, en contrepartie d\u2019un risque de perte du capital investi<\/strong>, partielle ou totale (en cas de d\u00e9faut de paiement) et\/ou d\u2019un allongement de la dur\u00e9e du pr\u00eat (en cas de retard de paiement).<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Pourquoi_investir_en_crowdfunding_immobilier\"><\/span>Pourquoi investir en crowdfunding immobilier<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Le crowdfunding immobilier peut r\u00e9pondre, pour un \u00e9pargnant, aux besoins suivants :<\/p>\n<ul>\n<li>recherche de rendement : le crowdfunding immobilier permet de capter des rendements \u00e0 deux chiffres, en contrepartie de risques<\/li>\n<li>besoin de diversification : le crowdfunding immobilier est d\u00e9corr\u00e9l\u00e9 des march\u00e9s financiers<\/li>\n<li>besoin d\u2019\u00eatre acteur de ses placements : le crowdfunding immobilier est un mode d\u2019investissement direct qui permet de faire sa propre s\u00e9lection de projets, de composer soi-m\u00eame son portefeuille de projets et de savoir pr\u00e9cis\u00e9ment dans quoi on investit, contrairement \u00e0 des investissements mutualis\u00e9s de type SCPI<\/li>\n<li>recherche de placements accessibles : investir en crowdfunding immobilier est possible \u00e0 partir de 10, 100 ou 1.000 euros, selon les plateformes<\/li>\n<li>besoin d\u2019investir sur un horizon de placement assez court : la plupart des projets sont rembours\u00e9s au bout de 18 \u00e0 24 mois<\/li>\n<li>envie de contribuer \u00e0 la construction de logements en France<\/li>\n<li>envie de contribuer \u00e0 la r\u00e9novation \u00e9nerg\u00e9tique de logements en France<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Comment_investir_en_crowdfunding_immobilier_etape_par_etape\"><\/span>Comment investir en crowdfunding immobilier, \u00e9tape par \u00e9tape<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Pour investir en crowdfunding immobilier, il est n\u00e9cessaire, au pr\u00e9alable, de s\u2019assurer que l\u2019on dispose de la capacit\u00e9 d\u2019\u00e9pargne n\u00e9cessaire<\/strong> et que les montants allou\u00e9s aux projets immobiliers n\u2019auront pas besoin d\u2019\u00eatre retir\u00e9s \u00e0 court terme (le placement est bloqu\u00e9 de fait jusqu\u2019au remboursement complet de l&rsquo;investissement de d\u00e9part), sachant que la dur\u00e9e de placement moyenne se situe autour de 18 \u00e0 36 mois.<\/p>\n<p>Ensuite, il faut choisir la ou les plateformes sur laquelle ou lesquelles on va investir. &gt; Lire la rubrique Comment choisir sa plateforme de crowdfunding immobilier<\/p>\n<p>Une fois la ou les plateformes s\u00e9lectionn\u00e9es, il y a lieu de distinguer la proc\u00e9dure d\u2019inscription sur la plateforme (et le d\u00e9p\u00f4t des fonds \u00e0 investir) du processus d&rsquo;investissement sur un ou plusieurs projets.<\/p>\n<p><span style=\"text-decoration: underline\">Proc\u00e9dure d\u2019inscription sur une plateforme de crowdfunding immobilier\u00a0:<\/span><\/p>\n<ol>\n<li>Se rendre sur le site de la plateforme<\/li>\n<li>Saisir le formulaire d\u2019inscription<\/li>\n<li>R\u00e9pondre \u00e0 un questionnaire pour que la plateforme puisse conna\u00eetre le profil d\u2019investisseur de l\u2019\u00e9pargnant, ses connaissances financi\u00e8res, ses objectifs et sa capacit\u00e9 \u00e0 investir<\/li>\n<li>Charger sur la plateforme des documents d\u2019identit\u00e9s \/ du justificatif de domicile<\/li>\n<li>Remplir et valider le questionnaire de connaissance client \/ profil investisseur soumis par la plateforme<\/li>\n<li>Alimenter le portefeuille \u00e9lectronique par virement ou par carte bancaire<\/li>\n<li>Vous \u00eatre pr\u00eat \u00e0 investir !<\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"text-decoration: underline\">Processus d&rsquo;investissement sur une op\u00e9ration de crowdfunding immobilier :<\/span><\/p>\n<ol>\n<li>\u00catre en veille pour identifier les op\u00e9rations qui lancent leur campagne de financement en \u00e9tant attentif aux newsletters de la ou des plateformes sur laquelle \/ lesquelles on est inscrit<\/li>\n<li>Choisir un ou plusieurs projets qui correspondent \u00e0 ses crit\u00e8res d\u2019investissement en termes d\u2019emplacement, de typologie, de dur\u00e9e, de rendement et de risques ; pour cela, il est indispensable de lire la documentation mise \u00e0 disposition par la plateforme et de poser des questions quand on a des interrogations sur des points particuliers<br \/>\n-&gt; Cette s\u00e9lection peut \u00eatre d\u00e9l\u00e9gu\u00e9e \u00e0 un professionnel de type conseiller en gestion de patrimoine, quand on n\u2019estime pas avoir le temps et\/ou pas les connaissances n\u00e9cessaires pour faire un choix \u00e9clair\u00e9<\/li>\n<li>S\u2019assurer que l\u2019on dispose des fonds n\u00e9cessaires pour investir<\/li>\n<li>Remplir un bulletin de souscription (en indiquant le montant que l\u2019on souhaite souscrire) et y apposer sa signature \u00e9lectronique<\/li>\n<li>Effectuer le paiement (par carte bancaire ou virement, ou en utilisant le wallet ou porte-monnaie \u00e9lectronique de la plateforme)<\/li>\n<li>R\u00e9cup\u00e9rer le capital major\u00e9 des int\u00e9r\u00eats lorsque le contrat de pr\u00eat est arriv\u00e9 \u00e0 son terme, ou avant l\u2019\u00e9ch\u00e9ance lorsque le porteur du projet proc\u00e8de \u00e0 un remboursement anticip\u00e9.<\/li>\n<\/ol>\n<div id=\"export\" style=\"padding:10px;color:#333333; background:#f5f5f5; display:block; margin:0 0 1.5rem; width:100%; height:auto;\">\n<span class=\"alt-h2\">En r\u00e9sum\u00e9, l&rsquo;avis de l&rsquo;expert<\/span><\/p>\n<p class=\"p1\">L\u2019avis des experts <a href=\"https:\/\/www.monpartenairepatrimoine.com\" rel=\"nofollow\">MonPartenairePatrimoine <\/a>: le Crowdfunding Immobilier apporte de nouvelles opportunit\u00e9s pour les investisseurs avertis.<\/p>\n<p class=\"p1\">En effet, il offre des <strong>rendements attractifs, g\u00e9n\u00e9ralement entre 8 et 13 %,<\/strong> tout en restant accessible avec un <strong>investissement minimum limit\u00e9<\/strong> (\u00e0 partir de 100 \u20ac ou 1000 \u20ac). Il permet de dynamiser vos placements immobiliers avec un horizon relativement court<span class=\"s1\">es<\/span> (18 \u00e0 36 mois).<\/p>\n<p class=\"p1\">Cependant, ce type d\u2019investissement n\u2019est pas adapt\u00e9 \u00e0 tout le monde. Nos experts le pr\u00e9conisent \u00e0 <strong>des investisseurs d\u00e9tenant par ailleurs de l\u2019\u00e9pargne liquide et disponible<\/strong>, avec un profil dynamique (risque<span class=\"s1\">s<\/span> de perte en capital).<\/p>\n<p class=\"p1\">Face \u00e0 la multitude de projets disponibles, l\u2019accompagnement d\u2019un conseiller en gestion de patrimoine est recommand\u00e9. Il peut vous aider \u00e0 s\u00e9lectionner les projets en ad\u00e9quation avec vos objectifs financiers, votre horizon de placement et votre profil de risque.<\/p>\n<p class=\"p1\"><strong>Prenez rendez-vous avec un expert pour optimiser vos placements et s\u00e9curiser vos investissements.<\/strong><\/p>\n<p class=\"p1\"><div class=\"w-btn-wrapper align_center\"><a class=\"w-btn us-btn-style_1\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow\" href=\"https:\/\/monpartenairepatrimoine.zohobookings.eu\/#\/110664000002683074?pageparente=\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque\"><span class=\"w-btn-label\">Je prends un rendez-vous gratuit<\/span><\/a><\/div>\n<\/div>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Plateformes_de_crowdfunding_immobilier_liste_role\"><\/span>Plateformes de crowdfunding immobilier : liste, r\u00f4le<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<h3>Liste des plateformes de crowdfunding immobilier<\/h3>\n<p>Les principales plateformes de crowdfunding immobilier sont les suivantes :<\/p>\n<ul>\n<li>Clubfunding<\/li>\n<li>Homunity<\/li>\n<li>Anaxago<\/li>\n<li>Raizers<\/li>\n<li>Wiseed<\/li>\n<\/ul>\n<p>Il en existe de nombreuses autres, parmi lesquelles :<\/p>\n<ul>\n<li>Fundimmo (groupe Atland)<\/li>\n<li>Koregraf (rachet\u00e9 par Inter Invest en 2024)<\/li>\n<li>Finple (groupe Consultim)<\/li>\n<li>Baltis (groupe Magellim)<\/li>\n<li>La Premi\u00e8re Brique<\/li>\n<li>WeShareBonds<\/li>\n<li>Beefordeal<\/li>\n<li>Buildr (groupe M Capital)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Pour pouvoir op\u00e9rer, une plateforme doit avoir le statut de prestataire de services de financement participatif (PSFP), apr\u00e8s obtention d\u2019un agr\u00e9ment de l&rsquo;Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF, charg\u00e9e notamment de la protection des \u00e9pargnants).<\/p>\n<h3>R\u00f4le d\u2019une plateforme de crowdfunding immobilier<\/h3>\n<p>Une plateforme de crowdfunding immobilier joue un r\u00f4le central, puisqu\u2019elle assure l\u2019interface entre le porteur de projet et la communaut\u00e9 d\u2019investisseurs, via un site Internet.<\/p>\n<p>Une plateforme de crowdfunding immobilier remplit les fonctions suivantes :<\/p>\n<ul>\n<li>s\u00e9lection des projets : analyse\/audit du projet et du porteur de projet, chaque plateforme ayant ses propres crit\u00e8res<\/li>\n<li>montage juridique et n\u00e9gociation avec le porteur de projet : choix du type de titres \u00e9mis, fixation du taux et de la dur\u00e9e de l\u2019emprunt, mise en place de garanties et s\u00fbret\u00e9s<\/li>\n<li>mise en ligne des projets : publication des projets sur le site, avec une description du projet, des informations sur le porteur de projet, de pr\u00e9visions financi\u00e8res<\/li>\n<li>gestion de la campagne de financement : mise au courant des investisseurs sur le lancement de la campagne, collecte des capitaux investis<\/li>\n<li>reversement du montant collect\u00e9 (net des frais pr\u00e9lev\u00e9s par la plateforme) au porteur du projet<\/li>\n<li>suivi de l\u2019avancement du projet immobilier<\/li>\n<li>gestion du recouvrement (r\u00e9ception des fonds pay\u00e9s par l\u2019op\u00e9rateur) et du reversement aux investisseur du capital et\/ou des int\u00e9r\u00eats<\/li>\n<li>mise \u00e0 disposition sur la plateforme d\u2019un tableau de bord en ligne pour chaque investisseur : investissement(s) en cours, historique<\/li>\n<li>gestion des flux financiers : recueil des fonds<\/li>\n<li>mise \u00e0 disposition d\u2019informations fiscales (envoi des IFU).<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Plateforme de crowdfunding immobilier : comment choisir<\/h3>\n<p>De nombreuses plateformes de crowdfunding immobilier\u00a0op\u00e8rent sur le march\u00e9\u00a0; certaines sont tr\u00e8s matures, il y a aussi en permanence de nouveaux entrants (ce qui ne signifie pas n\u00e9cessairement que leurs dirigeants sont inexp\u00e9riment\u00e9s). Voici une<strong> liste (non exhaustive) de crit\u00e8res<\/strong> pouvant \u00eatre pris en consid\u00e9ration<strong> pour choisir la ou les plateformes de crowdfunding immobilier au travers de laquelle \/ lesquelles on va investir<\/strong>\u00a0:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>processus de s\u00e9lection des projets<\/strong> (comit\u00e9 de s\u00e9lection interne, externe, ou combinant les deux approche)<\/li>\n<li><strong>statut de PSFP<\/strong> en poche<\/li>\n<li><strong>accessibilit\u00e9<\/strong> : montant minimum d\u2019investissement requis sur un projet (de 10 \u00e0 1.000 euros selon les plateformes) adapt\u00e9 \u00e0 sa capacit\u00e9 d\u2019investissement<\/li>\n<li><strong>couple rendement-risque des projets<\/strong> : d\u2019une plateforme \u00e0 l\u2019autre, le niveau de risque des projets pr\u00e9sent\u00e9s peut \u00eatre plus ou moins \u00e9lev\u00e9 (de m\u00eame que le niveau de rendement, parall\u00e8lement)<\/li>\n<li><strong>proc\u00e9dures de traitement des impay\u00e9s<\/strong> : se renseigner sur l\u2019organisation mise en place en cas d\u2019incident de paiement ou de d\u00e9faillance du porteur du projet<\/li>\n<li><strong>transparence<\/strong> : veiller \u00e0 ce qu\u2019un maximum de documents soient disponibles pour analyser un projet et que la communication soit au rendez-vous pendant la campagne de collecte, lors du d\u00e9roulement de l\u2019op\u00e9ration et pendant la p\u00e9riode de remboursement<\/li>\n<li><strong>bon d\u00e9roulement des op\u00e9rations pass\u00e9es<\/strong><\/li>\n<li><strong>pr\u00e9sence d\u2019une offre de parrainage<\/strong> : cela ne doit pas \u00eatre le moteur principal, mais c\u2019est un bonus toujours bon \u00e0 prendre<\/li>\n<\/ul>\n<p>L\u2019id\u00e9al est probablement de se positionner sur trois plateformes\u00a0: cela permet d\u2019avoir acc\u00e8s \u00e0 un flux de projets diversifi\u00e9 et constant, de ne pas \u00eatre d\u00e9pendant des biais de pr\u00e9s\u00e9lection d\u2019une seule plateforme, d\u2019acc\u00e9der \u00e0 des tickets d\u2019entr\u00e9e pouvant \u00eatre diff\u00e9rents, sans se disperser sur un nombre trop important de plateformes.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Projets_finances_en_crowdfunding_immobilier\"><\/span>Projets financ\u00e9s en crowdfunding immobilier<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Les projets propos\u00e9s par les plateformes de crowdfunding immobilier sont :<\/p>\n<ul>\n<li>des op\u00e9rations de marchand de bien : achat-revente avec ou sans travaux de r\u00e9novation<\/li>\n<li>des op\u00e9rations de promotion immobili\u00e8re : programmes d\u2019immeubles d\u2019habitation neufs<\/li>\n<li>des op\u00e9rations d\u2019am\u00e9nagement foncier : achat de terrains nus \u00e0 viabiliser pour \u00eatre revendus en terrains \u00e0 b\u00e2tir<\/li>\n<li>des op\u00e9rations de financement \u00ab corporate \u00bb de soci\u00e9t\u00e9s immobili\u00e8res<\/li>\n<li>des financements bridge (financements relais) d\u2019acquisitions d\u2019actifs.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Les projets les plus courants sont les op\u00e9rations de marchand de bien (61% en 2023, source Barom\u00e8tre du crowdfunding Mazars x FPF), suivies par les op\u00e9rations de promotion immobili\u00e8re (29%).<\/p>\n<p>Les projets sont tr\u00e8s majoritairement orient\u00e9s vers l\u2019immobilier r\u00e9sidentiel (logements, 77% des projets en 2023, source Barom\u00e8tre du crowdfunding Mazars x FPF), le solde \u00e9tant r\u00e9parti entre diff\u00e9rents march\u00e9s tertiaires (bureaux, commerces, h\u00f4tellerie, logistique).<\/p>\n<p>Pour acc\u00e9der aux projets, en vue d\u2019en prendre connaissance avant d\u2019investir, il faut \u00eatre inscrit sur une ou plusieurs plateformes.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Rendement_du_crowdfunding_immobilier_en_2024_et_historique\"><\/span>Rendement du crowdfunding immobilier en 2024 et historique<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<h3>Crowdfunding immobilier : combien \u00e7a rapporte ?<\/h3>\n<p><strong>Le rendement actuel des op\u00e9rations de crowdfunding immobilier se situe autour de 10% \u00e0 12% par an<\/strong> (hors prise en compte des d\u00e9fauts de paiement), contre 6% \u00e0 10% avant la remont\u00e9e globale des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat intervenue en 2022-2023.<\/p>\n<p>Le rendement du crowdfunding immobilier fluctue d\u2019une op\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre en fonction de diff\u00e9rents param\u00e8tres :<\/p>\n<ul>\n<li>niveau de risque de l\u2019op\u00e9ration : maturit\u00e9 du projet, garanties<\/li>\n<li>qualit\u00e9 de l\u2019op\u00e9rateur : track-record (exp\u00e9rience, nombre d\u2019op\u00e9rations men\u00e9es \u00e0 bien), solvabilit\u00e9<\/li>\n<\/ul>\n<p>En principe, plus le taux d\u2019un projet est \u00e9lev\u00e9, plus le risque de perte en capital ou d\u2019impay\u00e9 des int\u00e9r\u00eats est important pour l\u2019investisseur.<\/p>\n<p>Historiquement, selon les p\u00e9riodes, les rendements offerts par le crowdfunding immobilier oscillent entre 8% et 12% par an.<\/p>\n<p>Les rendements pr\u00e9sent\u00e9s par les plateformes sont des rendements bruts. Pour obtenir le rendement net per\u00e7u par l\u2019investisseur, il faut d\u00e9duire :<\/p>\n<ul>\n<li>les \u00e9ch\u00e9ances non pay\u00e9es par le porteur de projet<\/li>\n<li>les \u00e9ventuelles pertes en capital<\/li>\n<li>la fiscalit\u00e9 applicable, soit, par d\u00e9faut, 30% d\u2019imposition (dont 12,8% du pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique au titre de l\u2019imp\u00f4t sur le revenu et 17,8% de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux).<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Crowdfunding immobilier : historique de performance<\/h3>\n<p>Les performances du crowdfunding immobilier, ann\u00e9e par ann\u00e9e (source \u00e9tudes FPF)\u00a0:<\/p>\n<div id=\"tablepress-93-scroll-wrapper\" class=\"tablepress-scroll-wrapper\">\n\n<table id=\"tablepress-93\" class=\"tablepress tablepress-id-93 tablepress-responsive\">\n<thead>\n<tr class=\"row-1 odd\">\n\t<th class=\"column-1\">Ann\u00e9e<\/th><th class=\"column-2\">TRI<\/th><th class=\"column-3\">Dur\u00e9e moyenne<\/th><th class=\"column-4\">Nombre de projets rembours\u00e9s<\/th><th class=\"column-5\">Montant des remboursements<\/th><th class=\"column-6\">Montant moyen collect\u00e9<\/th><th class=\"column-7\">Contribution moyenne<\/th><th class=\"column-8\">Nb de souscriptions \/ projet<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tfoot>\n<tr class=\"row-4 even\">\n\t<th class=\"column-1\">Barom\u00e8tre du crowdfunding Mazars x FPF <\/th><th class=\"column-2\"><\/th><th class=\"column-3\"><\/th><th class=\"column-4\"><\/th><th class=\"column-5\"><\/th><th class=\"column-6\"><\/th><th class=\"column-7\"><\/th><th class=\"column-8\"><\/th>\n<\/tr>\n<\/tfoot>\n<tbody class=\"row-hover\">\n<tr class=\"row-2 even\">\n\t<td class=\"column-1\">2023<\/td><td class=\"column-2\">10,3%<\/td><td class=\"column-3\">22,1 mois<\/td><td class=\"column-4\">497<\/td><td class=\"column-5\">533 M\u20ac<\/td><td class=\"column-6\">907569 \u20ac<\/td><td class=\"column-7\">3709 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">245<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-3 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">2022<\/td><td class=\"column-2\">9,4%<\/td><td class=\"column-3\">21,4 mois<\/td><td class=\"column-4\">561<\/td><td class=\"column-5\">382 M\u20ac<\/td><td class=\"column-6\">987284 \u20ac<\/td><td class=\"column-7\">5999 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">165<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n<\/div><!-- #tablepress-93 from cache -->\n<p>En 2023, le taux de rendement interne (ou rendement annualis\u00e9) moyen des op\u00e9rations de crowdfunding immobilier a atteint 10,3% selon le Barom\u00e8tre du crowdfunding Mazars x FPF, contre 9,4% en 2022.<\/p>\n<p>Selon le barom\u00e8tre de l\u2019agr\u00e9gateur HelloCrowdfunding, l\u2019historique de performances du crowdfunding immobilier est le suivant\u00a0:<\/p>\n<div id=\"tablepress-94-scroll-wrapper\" class=\"tablepress-scroll-wrapper\">\n\n<table id=\"tablepress-94\" class=\"tablepress tablepress-id-94 tablepress-responsive\">\n<thead>\n<tr class=\"row-1 odd\">\n\t<th class=\"column-1\">Ann\u00e9e<\/th><th class=\"column-2\">Taux de rendement moyen<\/th><th class=\"column-3\">Nb de projets financ\u00e9s<\/th><th class=\"column-4\">Montant financ\u00e9<\/th><th class=\"column-5\">Nb de projets rembours\u00e9s<\/th><th class=\"column-6\">Montant rembours\u00e9<\/th><th class=\"column-7\">Montant moyen collect\u00e9<\/th><th class=\"column-8\">Dur\u00e9e moyenne<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody class=\"row-hover\">\n<tr class=\"row-2 even\">\n\t<td class=\"column-1\">Depuis 2012 (au 30 juin 2024)<\/td><td class=\"column-2\">9,45%<\/td><td class=\"column-3\">5607<\/td><td class=\"column-4\">4.749 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">2.847<\/td><td class=\"column-6\">1.825,1 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">846.973 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">19 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-3 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">2024 (au 30 juin)<\/td><td class=\"column-2\">11,48%<\/td><td class=\"column-3\">293<\/td><td class=\"column-4\">237,4 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">255<\/td><td class=\"column-6\">179,1 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">810.338 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">18 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-4 even\">\n\t<td class=\"column-1\">2023<\/td><td class=\"column-2\">10,13%<\/td><td class=\"column-3\">980<\/td><td class=\"column-4\">920,7 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">560<\/td><td class=\"column-6\">429,9 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">939.459 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">19 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-5 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">2022<\/td><td class=\"column-2\">9,5%<\/td><td class=\"column-3\">1287<\/td><td class=\"column-4\">1299,6 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">630<\/td><td class=\"column-6\">462,4 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">1.009.786 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">22 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-6 even\">\n\t<td class=\"column-1\">2021<\/td><td class=\"column-2\">9,24%<\/td><td class=\"column-3\">1065<\/td><td class=\"column-4\">983,9 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">513<\/td><td class=\"column-6\">324 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">923.809 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">21 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-7 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">20200<\/td><td class=\"column-2\">9,32%<\/td><td class=\"column-3\">603<\/td><td class=\"column-4\">539,3 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">340<\/td><td class=\"column-6\">203,8 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">894.420 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">21 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-8 even\">\n\t<td class=\"column-1\">2019<\/td><td class=\"column-2\">9,4%<\/td><td class=\"column-3\">538<\/td><td class=\"column-4\">369,2 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">233<\/td><td class=\"column-6\">109 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">686.226 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">21 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-9 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">2018<\/td><td class=\"column-2\">9,46%<\/td><td class=\"column-3\">344<\/td><td class=\"column-4\">182,2 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">173<\/td><td class=\"column-6\">65,3 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">529.506 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">21 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-10 even\">\n\t<td class=\"column-1\">2017<\/td><td class=\"column-2\">9,6%<\/td><td class=\"column-3\">246<\/td><td class=\"column-4\">115 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">95<\/td><td class=\"column-6\">35,1 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">467.481 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">20 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-11 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">2016<\/td><td class=\"column-2\">9,59%<\/td><td class=\"column-3\">157<\/td><td class=\"column-4\">64,2 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">42<\/td><td class=\"column-6\">15,4 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">408.606 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">19 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-12 even\">\n\t<td class=\"column-1\">2015<\/td><td class=\"column-2\">9,74%<\/td><td class=\"column-3\">83<\/td><td class=\"column-4\">32,5 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">4<\/td><td class=\"column-6\">0,9 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">391.782 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">19 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-13 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">2014<\/td><td class=\"column-2\">9,14%<\/td><td class=\"column-3\">7<\/td><td class=\"column-4\">4,4 M\u20ac<\/td><td class=\"column-5\">1<\/td><td class=\"column-6\">0,2 M\u20ac<\/td><td class=\"column-7\">628.492 \u20ac<\/td><td class=\"column-8\">19 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-14 even\">\n\t<td class=\"column-1\">Source : barom\u00e8tre HelloCrowdfunding<\/td><td class=\"column-2\"><\/td><td class=\"column-3\"><\/td><td class=\"column-4\"><\/td><td class=\"column-5\"><\/td><td class=\"column-6\"><\/td><td class=\"column-7\"><\/td><td class=\"column-8\"><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n<\/div><!-- #tablepress-94 from cache -->\n<p>Historiquement, le taux de rendement moyen des op\u00e9rations s\u2019est situ\u00e9 entre 9% et 10%<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Les_risques_dun_investissement_en_crowdfunding_immobilier\"><\/span>Les risques d\u2019un investissement en crowdfunding immobilier<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Les risques d\u2019un investissement en crowdfunding immobilier sont attach\u00e9s au projet que l\u2019\u00e9pargnant a choisi de financer via les titres souscrits. Ces risques peuvent varier selon le type d\u2019op\u00e9ration financ\u00e9e (marchand de bien ou promotion), l\u2019op\u00e9rateur qui porte le projet et les plateformes (qui sont plus ou moins s\u00e9lectives).<\/strong><\/p>\n<p>Les principaux risques directs sont les suivants\u00a0:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>risque de perte totale ou partielle du capital investi<\/strong> : l\u2019investisseur peut perdre l\u2019int\u00e9gralit\u00e9 de sa mise de d\u00e9part en cas de non-remboursement d\u2019un pr\u00eat in fine ou d\u2019un pr\u00eat amortissable avant le paiement de la premi\u00e8re \u00e9ch\u00e9ance ; il peut perdre une partie de son investissement initial en cas de non-remboursement d\u2019un pr\u00eat amortissable en cas d\u2019arr\u00eat du remboursement apr\u00e8s une ou plusieurs \u00e9ch\u00e9ances ;<\/li>\n<li><strong>risque de retard de paiement des \u00e9ch\u00e9ances<\/strong> : si l\u2019ex\u00e9cution du projet prend du retard au moment de sa construction, ou si la commercialisation des lots prend plus de temps que pr\u00e9vu, le porteur de projet est susceptible d\u2019honorer ses \u00e9ch\u00e9ances plus tard que ce qui est pr\u00e9vu dans l\u2019\u00e9ch\u00e9ancier de remboursement pr\u00e9vu au contrat de pr\u00eat<\/li>\n<li><strong>risque d\u2019illiquidit\u00e9<\/strong> : les titres \u00e9mis par le porteur de projet sont des titres non cot\u00e9s ; par ailleurs, il n\u2019existe pas de march\u00e9 organis\u00e9 de parts sur un march\u00e9 secondaire ; s\u2019il souhaite revendre, l\u2019\u00e9pargnant doit trouver lui-m\u00eame une contrepartie acheteuse (vente de gr\u00e9 \u00e0 gr\u00e9) ; les fonds investis sont bloqu\u00e9s jusqu\u2019au remboursement du capital par l\u2019emprunteur.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En outre, les principaux risques sp\u00e9cifiques propres aux projets immobiliers, pouvant ensuite occasionner un incident de paiement, sont les suivants\u00a0:<\/p>\n<ul>\n<li>risques administratifs : permis de construire non obtenu, d\u00e9p\u00f4t de recours sur le permis (si le permis n\u2019est pas purg\u00e9 de tout recours)<\/li>\n<li>risques li\u00e9s \u00e0 l\u2019ex\u00e9cution des travaux : intemp\u00e9ries, incidents humains, d\u00e9passement des co\u00fbts, du d\u00e9lai, non-conformit\u00e9, d\u00e9faillance de l\u2019entreprise sous-traitante<\/li>\n<li>risque li\u00e9 \u00e0 la commercialisation : lots invendus, ne permettant pas au porteur de projet de rembourser les pr\u00eateurs selon l\u2019\u00e9ch\u00e9ancier pr\u00e9vu<\/li>\n<li>risque de contrepartie : lorsque le pr\u00eateur n\u2019est pas en mesure d\u2019honorer son obligation de remboursement.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Diff\u00e9rentes dispositions sont prises par les plateformes pour att\u00e9nuer ces diff\u00e9rents risques (prise de garanties et de s\u00fbret\u00e9s).<\/p>\n<p>Pour minimiser les risques, il est vivement recommand\u00e9, pour l\u2019investisseur, de r\u00e9partir ses investissements en crowdfunding immobilier :<\/p>\n<ul>\n<li>sur plusieurs projets<\/li>\n<li>sur plusieurs types de projets<\/li>\n<li>sur plusieurs porteurs de projets<\/li>\n<li>sur plusieurs zones g\u00e9ographiques<\/li>\n<li>sur plusieurs plateformes de crowdfunding immobilier<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_en_crowdfunding_immobilier_via_le_PEA_PME\"><\/span>Investir en crowdfunding immobilier via le PEA PME<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Les obligations souscrites dans le cadre d\u2019une op\u00e9ration de crowdfunding immobilier sont, la plupart du temps, \u00e9ligibles au <a href=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/bourse\/a\/pea-pme-conditions-fonctionnement-et-fiscalite-du-pea-dedie-aux-pme-eti\">PEA-PME<\/a> <\/strong>(si la soci\u00e9t\u00e9 \u00e9mettrice respecte les crit\u00e8res) : elles peuvent \u00eatre log\u00e9es dans ce type de plan d\u2019\u00e9pargne en actions, ce qui permet de b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019une exon\u00e9ration d\u2019imp\u00f4t sur les gains lorsque le plan a atteint son cinqui\u00e8me anniversaire. La fiscalit\u00e9 ne se d\u00e9clenche qu\u2019en cas de sortie du plan, soit :<\/p>\n<ul>\n<li>17,2% de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sur les gains apr\u00e8s cinq ans de d\u00e9tention du plan<\/li>\n<li>ou 30% d\u2019imposition totale sur les gains, dont 12,8% de <a href=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/impots\/prelevement-forfaitaire-unique.html\">pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique (PFU<\/a> ou flat tax) et 17,2% de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux, lorsque la sortie du PEA-PME a lieu dans les cinq ans suivant l\u2019ouverture du plan.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Dans ce cas, l\u2019op\u00e9ration ne se d\u00e9roule pas n\u00e9cessairement 100% en ligne sur la plateforme (n\u00e9cessit\u00e9 d\u2019envoyer des e-mails ou des courriers \u00e0 la banque).<\/p>\n<p>Avant d\u2019investir en crowdfunding avec un PEA-PME pour b\u00e9n\u00e9ficier de ce r\u00e9gime fiscal particuli\u00e8rement attractif, il faut se renseigner au pr\u00e9alable :<\/p>\n<ul>\n<li>sur la capacit\u00e9 de la plateforme \u00e0 accepter et traiter les souscriptions au travers du PEA-PME<\/li>\n<li>sur les frais pratiqu\u00e9s en mati\u00e8re de titres non cot\u00e9s (frais de dossier \/ d\u2019inscription des titres non cot\u00e9s et droits de garde \u00e9ventuels)<\/li>\n<li>sur l\u2019acceptation par la banque des op\u00e9rations de crowdfunding immobilier.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Les \u00e9tapes d\u2019un investissement en crowdfunding immobilier via un PEA-PME sont les suivantes\u00a0:<\/p>\n<ol>\n<li>Disposer d\u2019un PEA-PME ouvert<\/li>\n<li>Alimenter le PEA-PME (le solde du compte esp\u00e8ces du plan doit au minimum \u00eatre \u00e9gal au montant souscrit)<\/li>\n<li>Choisir son projet sur la plateforme de crowdfunding, signer le bulletin de souscription, et choisir le paiement via un PEA-PME<\/li>\n<li>Remplir une \u00ab lettre d\u2019engagement \u00bb \u00e0 investir via le PEA-PME (si elle n\u2019est pas pr\u00e9remplie) et la transmettre \u00e0 la banque et \u00e0 la plateforme (certaines banques ont leur propre formulaire)<\/li>\n<li>Communiquer \u00e0 la banque l\u2019ensemble des documents qu\u2019elle demande<\/li>\n<li>Les fonds sont transf\u00e9r\u00e9s par la banque au porteur du projet par pr\u00e9l\u00e8vement du compte esp\u00e8ces du PEA-PME, lorsque la collecte a \u00e9t\u00e9 cl\u00f4tur\u00e9e avec succ\u00e8s<\/li>\n<li>Les titres sont inscrits sur le PEA-PME que la lettre d\u2019attestation d\u00e9livr\u00e9e par la soci\u00e9t\u00e9 \u00e9mettrice des titres a \u00e9t\u00e9 remise \u00e0 la banque.<\/li>\n<\/ol>\n<p>Pour investir en PEA-PME, les plateformes de crowdfunding recommandent, selon nos informations :<\/p>\n<ul>\n<li>certaines banques en ligne (elles ne facturent pas de droits de garde), parmi lesquelles Fortuneo ou BforBank<\/li>\n<li>les banques qui utilisent l&rsquo;outil Catalizr (outil de gestion \u00e0 distance des investissement non cot\u00e9s, qui simplifie et acc\u00e9l\u00e8re consid\u00e9rablement le processus de souscription tant pour la banque que pour l\u2019investisseur), parmi lesquelles (liste non exhaustive) :<br \/>\n&#8211; Banque Transatlantique<br \/>\n&#8211; BRED Banque populaire<br \/>\n&#8211; Certaines caisses r\u00e9gionales du Cr\u00e9dit Agricole<br \/>\n&#8211; CIC<br \/>\n&#8211; Cr\u00e9dit Mutuel<br \/>\n&#8211; LCL<br \/>\n&#8211; Quelques caisses d\u2019Epargne<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u00c0 noter\u00a0:<\/strong> BoursoBank (ex-Boursorama Banque) a conclu un accord avec la plateforme Homunity pour proposer \u00e0 ses clients un parcours de souscription simplifi\u00e9 aux campagnes de collecte propos\u00e9es par la plateforme, dans le cadre du PEA-PME BoursoBank.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Fiscalite_du_crowdfunding_immobilier\"><\/span>Fiscalit\u00e9 du crowdfunding immobilier<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Les gains (int\u00e9r\u00eats, aussi appel\u00e9s coupons) touch\u00e9s par le porteur d\u2019obligations souscrites dans le cadre d\u2019une op\u00e9ration de crowdfunding immobilier sont soumis<\/strong>, pour un particulier (personne physique) :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>au pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire unique<\/strong>, soit 12,8% d\u2019imp\u00f4t sur le revenu (ou sur option, au <a href=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/impots\/bareme-de-l-impot-sur-le-revenu.html\">bar\u00e8me de l\u2019imp\u00f4t sur le revenu<\/a>)<\/li>\n<li><strong>aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux, soit 17,2%<\/strong>, dont 9,2% de <a href=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/impots\/csg-definition-taux-calcul-tout-savoir-sur-la-contribution-sociale-generalisee.html\">CSG (contribution sociale g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e)<\/a>, 0,5% de CRDS (contribution au remboursement de la dette sociale) et 7,5% de pr\u00e9l\u00e8vement de solidarit\u00e9<\/li>\n<li>soit un taux d&rsquo;imposition global de 30% (sauf option pour l&rsquo;imposition au bar\u00e8me de l\u2019imp\u00f4t sur le revenu)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Le PFU et les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sont pr\u00e9lev\u00e9s \u00e0 la source par les plateformes de crowdfunding (sous la forme d\u2019un acompte). On peut b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019une dispense de cet acompte, sous conditions de revenus, en envoyant une demande de dispense \u00e0 la plateforme utilis\u00e9e.<\/p>\n<p><strong>En cas de perte du capital investi cons\u00e9cutive \u00e0 un non-remboursement (qu\u2019il soit partiel ou total), ladite perte est d\u00e9ductible<\/strong>\u00a0: elle vient en diminution des gains constat\u00e9s la m\u00eame ann\u00e9e. Pour \u00eatre consid\u00e9r\u00e9e comme imputable, la cr\u00e9ance doit \u00eatre <em>\u00ab\u00a0d\u00e9finitivement irr\u00e9couvrable\u00a0\u00bb<\/em> (source\u00a0: article 125-00 A du Code g\u00e9n\u00e9ral des imp\u00f4ts).<\/p>\n<p>Pour \u00eatre exon\u00e9r\u00e9 de PFU, on peut opter pour la souscription via un PEA-PME (voir ci-dessus).<\/p>\n<p>La souscription est aussi possible via une soci\u00e9t\u00e9 (en tant que personne morale) et d\u2019opter pour l\u2019imp\u00f4t sur les soci\u00e9t\u00e9s (IS). Dans ce cas, les gains sont impos\u00e9s<\/p>\n<ul>\n<li>au taux de 15% pour les 38.120 premiers euros<\/li>\n<li>au taux de 25% au-del\u00e0.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Crowdfunding_immobilier_avis_de_la_redaction\"><\/span>Crowdfunding immobilier : avis de la r\u00e9daction<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Le crowdfunding immobilier est un tr\u00e8s bon moyen :<\/p>\n<ul>\n<li>d\u2019obtenir des rendements attractifs, \u00e0 deux chiffres actuellement (de 10% \u00e0 12% brut), sur une dur\u00e9e de placement relativement courte (18 \u00e0 24 mois)<\/li>\n<li>de diversifier ses placements dans des projets immobiliers<\/li>\n<li>de participer au financement de l\u2019\u00e9conomie r\u00e9elle.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>C\u2019est un placement simple \u00e0 effectuer en pratique\u00a0: une fois inscrit sur une plateforme, on choisit un ou plusieurs projets\u00a0propos\u00e9s \u00e0 la souscription<\/strong>, que l\u2019on souhaite financer ; une fois la collecte termin\u00e9e, <strong>on devient porteur d\u2019obligations<\/strong>. <strong>Les int\u00e9r\u00eats sont ensuite per\u00e7us soit au fil de l\u2019eau, soit au terme<\/strong>, selon le contrat de pr\u00eat.<\/p>\n<p><strong>Attention\u00a0: le crowdfunding n\u2019est pas un investissement immobilier, mais un placement financier dans des titres (obligations simples \u00e0 taux fixes le plus souvent) avec un sous-jacent immobilier.<\/strong><\/p>\n<p><strong>En contrepartie des rendements offerts, l\u2019investisseur s\u2019expose \u00e0 un risque de perte en capital, partielle ou totale.<\/strong> Toutefois, actuellement, les projets propos\u00e9s b\u00e9n\u00e9ficient souvent d\u2019une s\u00e9curit\u00e9 accrue, par rapport \u00e0 ceux propos\u00e9s il y a plus de deux ans (avant la remont\u00e9e des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat), par la prise garanties (caution, hypoth\u00e8que, fiducie\u2026).<\/p>\n<p><strong>Pour diversifier les risques, il est indispensable de r\u00e9partir ses investissement sur au moins une dizaine de projets.<\/strong> De plus, le crowdfunding immobilier ne doit repr\u00e9senter qu\u2019une fraction minoritaire de son patrimoine financier, qui d\u00e9pend de la situation de chacun. D\u2019une mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, les professionnels du patrimoine ont coutume de dire que les investissements non cot\u00e9s ne doivent pas repr\u00e9senter plus de 10% d\u2019un patrimoine.<\/p>\n<div id=\"export\" style=\"padding:10px;color:#333333; background:#f5f5f5; display:block; margin:0 0 1.5rem; width:100%; height:auto;\">\n<span class=\"alt-h2\">Diversifiez facilement vos placements immobiliers<\/span><\/p>\n<p class=\"p1\">Faites-vous accompagner par des professionnels pour bien choisir vos projets.<\/p>\n<p class=\"p1\">Des projets s\u00e9lectionn\u00e9s selon des crit\u00e8res rigoureux, de qualit\u00e9, d\u2019innovation et de valeur ajout\u00e9e, tout \u00e9tant adapt\u00e9s \u00e0 votre profil d\u2019investisseur et \u00e0 votre situation.<\/p>\n<p class=\"p1\"><div class=\"w-btn-wrapper align_center\"><a class=\"w-btn us-btn-style_1\" target=\"_blank\" rel=\"nofollow\" href=\"https:\/\/www.monpartenairepatrimoine.com\/crowdfunding-immobilier\/?utm_source=tsmf&amp;utm_medium=insertion-article_cta&amp;utm_campaign=article-crowdfunding-immobilier\"><span class=\"w-btn-label\">En savoir plus<\/span><\/a><\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Le financement participatif immobilier permet \u00e0 des particuliers d&rsquo;investir facilement dans des projets immobilier pour obtenir un rendement \u00e9lev\u00e9. En quoi cet investissement consiste-t-il ? Quels sont les rendements et risques associ\u00e9s ? \u00a0<\/p>\n","protected":false},"author":13718,"featured_media":55076,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[18],"tags":[],"class_list":["post-40928","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-placements-alternatifs"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v24.9 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Crowdfunding immobilier :les bases avant d&#039;investir. Fonctionnement, rendements historiques et actuels, risques, comment investir... L&#039;essentiel \u00e0 savoir\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_FR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Crowdfunding immobilier :les bases avant d&#039;investir. Fonctionnement, rendements historiques et actuels, risques, comment investir... L&#039;essentiel \u00e0 savoir\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Placements\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2016-07-28T08:53:40+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-04-25T16:03:14+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"600\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"400\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"L&#039;\u00e9quipe de r\u00e9daction\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@Toutsur\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@Toutsur\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"\u00c9crit par\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"L&#039;\u00e9quipe de r\u00e9daction\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Dur\u00e9e de lecture estim\u00e9e\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"18 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\"},\"author\":{\"name\":\"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/person\/19a038f31d078d13966363e7ab7343c6\"},\"headline\":\"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9\",\"dateModified\":\"2025-04-25T16:03:14+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\"},\"wordCount\":3830,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg\",\"articleSection\":[\"Placements alternatifs\"],\"inLanguage\":\"fr-FR\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\",\"url\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\",\"name\":\"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg\",\"dateModified\":\"2025-04-25T16:03:14+00:00\",\"description\":\"Crowdfunding immobilier :les bases avant d'investir. Fonctionnement, rendements historiques et actuels, risques, comment investir... L'essentiel \u00e0 savoir\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage\",\"url\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg\",\"width\":600,\"height\":400},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Accueil\",\"item\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Placements alternatifs\",\"item\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/c\/placements-alternatifs\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/\",\"name\":\"Placements\",\"description\":\"\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"fr-FR\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#organization\",\"name\":\"Tout Sur Mes Finances\",\"url\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/logo\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2021\/01\/favicon.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2021\/01\/favicon.png\",\"width\":512,\"height\":512,\"caption\":\"Tout Sur Mes Finances\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/logo\/image\/\"},\"sameAs\":[\"https:\/\/x.com\/Toutsur\"]},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/person\/19a038f31d078d13966363e7ab7343c6\",\"name\":\"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"fr-FR\",\"@id\":\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/person\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/5d078ff23d3ce7cd29bc258e76954673?s=96&d=mm&r=g\",\"contentUrl\":\"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/5d078ff23d3ce7cd29bc258e76954673?s=96&d=mm&r=g\",\"caption\":\"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction\"}}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9","description":"Crowdfunding immobilier :les bases avant d'investir. Fonctionnement, rendements historiques et actuels, risques, comment investir... L'essentiel \u00e0 savoir","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html","og_locale":"fr_FR","og_type":"article","og_title":"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9","og_description":"Crowdfunding immobilier :les bases avant d'investir. Fonctionnement, rendements historiques et actuels, risques, comment investir... L'essentiel \u00e0 savoir","og_url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html","og_site_name":"Placements","article_published_time":"2016-07-28T08:53:40+00:00","article_modified_time":"2025-04-25T16:03:14+00:00","og_image":[{"width":600,"height":400,"url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@Toutsur","twitter_site":"@Toutsur","twitter_misc":{"\u00c9crit par":"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction","Dur\u00e9e de lecture estim\u00e9e":"18 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html"},"author":{"name":"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/person\/19a038f31d078d13966363e7ab7343c6"},"headline":"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9","dateModified":"2025-04-25T16:03:14+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html"},"wordCount":3830,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg","articleSection":["Placements alternatifs"],"inLanguage":"fr-FR"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html","url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html","name":"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg","dateModified":"2025-04-25T16:03:14+00:00","description":"Crowdfunding immobilier :les bases avant d'investir. Fonctionnement, rendements historiques et actuels, risques, comment investir... L'essentiel \u00e0 savoir","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#breadcrumb"},"inLanguage":"fr-FR","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#primaryimage","url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2025\/04\/image-placements-diversification.jpg","width":600,"height":400},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/crowdfunding-immobilier-definition-plateformes-rendement-risque.html#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Accueil","item":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Placements alternatifs","item":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/c\/placements-alternatifs"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Crowdfunding immobilier : pourquoi et comment investir, quelle fiscalit\u00e9"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#website","url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/","name":"Placements","description":"","publisher":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"fr-FR"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#organization","name":"Tout Sur Mes Finances","url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2021\/01\/favicon.png","contentUrl":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2021\/01\/favicon.png","width":512,"height":512,"caption":"Tout Sur Mes Finances"},"image":{"@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/Toutsur"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/person\/19a038f31d078d13966363e7ab7343c6","name":"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/#\/schema\/person\/image\/","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/5d078ff23d3ce7cd29bc258e76954673?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/5d078ff23d3ce7cd29bc258e76954673?s=96&d=mm&r=g","caption":"L'\u00e9quipe de r\u00e9daction"}}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40928","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13718"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=40928"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40928\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":55103,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40928\/revisions\/55103"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/media\/55076"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=40928"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=40928"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=40928"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}