{"id":54483,"date":"2024-10-24T17:04:37","date_gmt":"2024-10-24T15:04:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/?p=54483"},"modified":"2024-11-05T10:42:46","modified_gmt":"2024-11-05T09:42:46","slug":"art-investissement","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/art-investissement.html","title":{"rendered":"Investissement dans l\u2019art : pourquoi, comment, quel artiste et quelle \u0153uvre choisir"},"content":{"rendered":"<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Pourquoi_investir_dans_lart\"><\/span>Pourquoi investir dans l&rsquo;art ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_pour_constituer_une_collection\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art pour constituer une collection<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Investir dans l\u2019art, c\u2019est avant tout une source de plaisir, de satisfaction esth\u00e9tique et d\u2019enrichissement intellectuel, culturel et social. <em>\u00ab La cr\u00e9ation artistique est le plus beau moyen d\u2019expression de l\u2019humanit\u00e9, <\/em>estime Thierry Morel, directeur de Barnes Art &amp; Design<em>. Une \u0153uvre est cr\u00e9\u00e9e pour la contemplation, pour le plaisir et pour l\u2019\u00e9l\u00e9vation spirituelle qu\u2019elle procure. L\u2019avantage fabuleux d\u2019investir dans l\u2019art r\u00e9side dans le plaisir infini de collectionner, dans la possibilit\u00e9 de vivre dans la maison que nous aimons, en \u00e9tant entour\u00e9 d\u2019\u0153uvres qui nous inspirent, d\u2019en voir tous les aspects toute sa vie durant \u00bb.\u00a0<\/em><\/p>\n<p>D\u00e9tenir un patrimoine artistique ou se lancer dans une collection implique, pour \u00e9tablir son go\u00fbt, aiguiser son \u0153il, parfaire ses connaissances, en vue de r\u00e9aliser de futures acquisitions :<\/p>\n<ul>\n<li>de consulter les catalogues d\u2019exposition, les monographies d\u2019artistes<\/li>\n<li>de visiter les galeries, foires, expositions et mus\u00e9es<\/li>\n<li>de rencontrer d\u2019autres collectionneurs, des galeristes, des commissaires-priseurs<\/li>\n<li>de voyager dans le monde entier<\/li>\n<\/ul>\n<p>L\u2019esp\u00e9rance de gains passe au second plan, elle est m\u00eame absente de la r\u00e9flexion de nombreux collectionneurs. On investit dans l\u2019art pour l\u2019\u00e9motion procur\u00e9e par les \u0153uvres, pour la chance de pouvoir les contempler chez soi.<\/p>\n<p>La valeur sociale et honorifique de la d\u00e9tention d\u2019\u0153uvres d\u2019art n\u2019est pas non plus \u00e0 n\u00e9gliger\u00a0: d\u00e9tenir une collection d\u2019\u0153uvres d\u2019art, c\u2019est acter l\u2019acc\u00e8s \u00e0 un certain statut qui n\u2019est pas donn\u00e9 \u00e0 tous. Les \u0153uvres d\u2019art cochent, en outre, une bonne partie des cases des codes du luxe\u00a0: ticket d\u2019entr\u00e9e (montant minimum pour investir), raret\u00e9, excellence du savoir-faire, \u00e9motion, exp\u00e9rience.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_pour_le_potentiel_de_valorisation\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art pour le potentiel de valorisation<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Toutefois, l\u2019investissement dans l\u2019art \u00e0 des fins sp\u00e9culatives est aussi une r\u00e9alit\u00e9 et une dimension prise en compte par certains acheteurs. Pour commencer une nouvelle collection, rien de tel qu\u2019une vente d\u2019une \u0153uvre avec un multiple pour disposer d\u2019une enveloppe \u00e0 investir. Ce qui suppose d\u2019avoir achet\u00e9 dans de bonnes conditions.<\/p>\n<p>Il est possible de faire d\u2019excellentes affaires mais aussi de tr\u00e8s mauvaises : les exemples d\u2019artistes contemporains moins biens cot\u00e9s sur le march\u00e9 secondaire (\u00e0 la revente) que sur le march\u00e9 primaire (en galerie) ne sont pas rares. Autrement dit, le risque de revente \u00e0 perte ne doit pas \u00eatre exclu, si une \u0153uvre a \u00e9t\u00e9 acquise \u00e0 un prix trop \u00e9lev\u00e9, ou si la cote d\u2019un artiste baisse.<\/p>\n<p><em>\u00ab Si vous \u00eates n\u00e9ophyte, mieux vaut \u00e9viter d\u2019avoir des pens\u00e9es trop sp\u00e9culatives : vous aurez de grandes chances de prendre des risques inconsid\u00e9r\u00e9s, <\/em>consid\u00e8re Thierry Morel, directeur de Barnes Art &amp; Design<em>. L\u2019art est un march\u00e9 de sp\u00e9cialistes, dont l\u2019\u00e9volution des prix d\u00e9pend d\u2019une multitude de facteurs. Il est donc opportun de demander l\u2019avis d\u2019experts reconnus \u00bb<\/em><\/p>\n<p>Acqu\u00e9rir en direct des \u0153uvres d\u2019art requiert du temps, un r\u00e9seau de connaissances, une expertise, un budget cons\u00e9quent, une veille sur un march\u00e9 mouvant, bref tout un savoir-faire pour faire des achats au bon prix. Une complexit\u00e9 qui a favoris\u00e9 l\u2019essor du m\u00e9tier de conseiller en art ou \u00ab\u00a0Art advisor\u00a0\u00bb, un expert qui met son exp\u00e9rience, ses connaissances et son r\u00e9seau au service de ses clients pour les accompagner dans la cr\u00e9ation ou la gestion de leur collection.<\/p>\n<p>Les indices de prix, tels que l\u2019Artprice100, montrent que les performances du march\u00e9 de l\u2019art sont meilleures que celles des actions cot\u00e9es (S&amp;P 500, Stoxx Europe 50) depuis l\u2019an 2000. Ce constat m\u00e9rite d\u2019\u00eatre nuanc\u00e9\u00a0: cet indice ne comporte que les artistes les plus connus (appel\u00e9s artistes \u00ab\u00a0Blue-chips\u00a0\u00bb, dont le prix des \u0153uvres est inaccessible pour la plupart des collectionneurs, et ne tient pas compte des co\u00fbts annexes (commission \u00e0 l\u2019achat et \u00e0 la vente, taxes, frais de transport, assurance, encadrement, restauration, etc.). -&gt; Lire la rubrique &gt; Performances de l\u2019art, \u00e9volution du prix des \u0153uvres<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_pour_diversifier_un_patrimoine\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art pour diversifier un patrimoine<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>Investir dans l\u2019art constitue \u00e9galement une source de diversification d\u2019un patrimoine financier pour les \u00e9pargnant ais\u00e9s<\/strong>.<\/p>\n<p><strong>D\u2019un point de vue patrimonial, l\u2019art fait partie des investissements dits alternatifs<\/strong> au m\u00eame titre que le crowdfunding (ou financement participatif), l\u2019or, les cryptoactifs ou les autres placements plaisir (tels que le vin). G\u00e9n\u00e9ralement, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et en investissements financiers (CIF) recommandent d\u2019allouer un maximum de 10% de leur portefeuille aux actifs alternatifs.<\/p>\n<p>La diversification est procur\u00e9e par les attributs suivants des \u0153uvres d\u2019art :<\/p>\n<ul>\n<li>actif tangible que l\u2019on peut admirer chez soi ou dans des lieux d\u2019exposition, \u00e0 la diff\u00e9rence d\u2019actifs immat\u00e9riels comme les actions, les obligations, les fonds d\u2019investissement ou les cryptoactifs.<\/li>\n<li>march\u00e9 de l\u2019art d\u00e9corr\u00e9l\u00e9 des march\u00e9s financiers, des fluctuations des cours de Bourse<\/li>\n<li>march\u00e9 profond et complexe comprenant plusieurs types d\u2019arts (peinture, sculpture, dessin, photographie), plusieurs \u00e9poques (art ancien, art moderne, art d\u2019apr\u00e8s-guerre, art contemporain), diff\u00e9rents mouvements ou courants artistiques, plusieurs march\u00e9s (premier march\u00e9 et second march\u00e9), plusieurs cat\u00e9gories d\u2019artistes (jeunes vs \u00e9tablis, vivants vs morts)<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u00c0 c\u00f4t\u00e9 de l\u2019acquisition d\u2019\u0153uvres en vue de leur d\u00e9tention \u00e0 domicile (ou, malheureusement, dans un coffre), des solutions d\u2019investissement, sous la forme de fonds ou de club-deals (aussi appel\u00e9 \u00ab\u00a0investissement fractionn\u00e9\u00a0\u00bb), r\u00e9pondent \u00e0 ce besoin de diversification<\/strong>. Mais rien ne remplace la sensation de vivre chez soi avec les \u0153uvres du ou des artistes que l\u2019on aime contempler.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_pour_defiscaliser\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art pour d\u00e9fiscaliser<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Investir pour b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019avantages fiscaux est un objectif en tant que tel pour de nombreuses personnes, dans le pays o\u00f9 les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux et fiscaux sont, en pourcentage de la richesse nationale, les plus \u00e9lev\u00e9s d\u2019Europe. C\u2019est cependant un r\u00e9flexe \u00e0 bannir\u00a0: tout avantage fiscal doit \u00eatre consid\u00e9r\u00e9 comme un bonus, une cerise sur le g\u00e2teau, et non une motivation premi\u00e8re pour investir.<\/p>\n<p>Ce raisonnement est \u00e9galement applicable \u00e0 l\u2019investissement dans des \u0153uvres d\u2019art. On peut toutefois mentionner plusieurs dispositions favorables li\u00e9es \u00e0 la d\u00e9tention d\u2019un patrimoine artistique :<\/p>\n<ul>\n<li><strong>exon\u00e9ration d\u2019imp\u00f4t sur la fortune immobili\u00e8re (IFI)<\/strong> : les \u0153uvres d\u2019art ne sont pas prises en compte dans le patrimoine taxable (c\u2019\u00e9tait d\u00e9j\u00e0 le cas dans l\u2019ancien ISF, en vigueur jusqu\u2019en 2017)<\/li>\n<li><strong>exon\u00e9ration sur les plus-values \u00e0 la revente apr\u00e8s 22 ans de d\u00e9tention<\/strong>, gr\u00e2ce \u00e0 un m\u00e9canisme d\u2019abattements selon le nombre d\u2019ann\u00e9es depuis la date d\u2019acquisition (sous r\u00e9serve de d\u00e9tenir la preuve d\u2019achat)<\/li>\n<li><strong>en tant que personne morale : d\u00e9duction du prix d\u2019acquisition d\u2019\u0153uvres d&rsquo;artistes vivants, \u00e0 raison de 20% du prix d\u2019achat par an durant cinq ans<\/strong> (sous r\u00e9serve d\u2019exposition de l&rsquo;\u0153uvre d&rsquo;art dans un lieu accessible gratuitement au public ou aux salari\u00e9s)<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Art_contemporain_art_moderne_art_dapres-guerre_les_differentes_periodes_de_creation\"><\/span>Art contemporain, art moderne, art d\u2019apr\u00e8s-guerre : les diff\u00e9rentes p\u00e9riodes de cr\u00e9ation<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Le march\u00e9 de l\u2019art se segmente en plusieurs p\u00e9riodes de cr\u00e9ation, qui elles-m\u00eames se subdivisent entre diff\u00e9rents mouvements artistiques et p\u00e9riodes (liste non exhaustive) :<\/p>\n<ul>\n<li>art ancien (de l\u2019antiquit\u00e9 au XIX\u00e8me si\u00e8cle) : art de l\u2019\u00c9gypte antique, art de la Gr\u00e8ce antique, art m\u00e9di\u00e9val, Renaissance, art classique, n\u00e9oclassique<\/li>\n<li>art moderne (de 1870 \u00e0 1945) : r\u00e9alisme, impressionnisme, art nouveau, modernisme, fauvisme, expressionnisme, cubisme, dada\u00efsme, surr\u00e9alisme<\/li>\n<li>art d\u2019apr\u00e8s-guerre (de 1945 \u00e0 1970) : Pop art<\/li>\n<li>art contemporain (depuis 1970) : land art (ou art environnemental), street art, etc.<\/li>\n<li>art ultra-contemporain : \u0153uvres d\u2019artistes \u00e2g\u00e9s de moins de 40 ans<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ces p\u00e9riodes ont une incidence notable sur les crit\u00e8res d\u2019acquisition d\u2019un collectionneur :<\/p>\n<ul>\n<li>l\u2019art ancien pose la question de l\u2019authenticit\u00e9 et de la provenance des \u0153uvres<\/li>\n<li>l\u2019art contemporain pr\u00e9sente la particularit\u00e9 d\u2019\u00eatre produit par des artistes vivants (dont certains tr\u00e8s jeunes qui n\u2019ont pas encore de cote sur le march\u00e9 secondaire) ou morts depuis plus ou moins longtemps<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Galerie_maison_de_ventes_aux_encheres_art_advisor%E2%80%A6_Les_intervenants_du_marche_de_lart\"><\/span>Galerie, maison de ventes aux ench\u00e8res, art advisor\u2026 Les intervenants du march\u00e9 de l\u2019art<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Galerie_dart_%C2%AB_agent_%C2%BB_dartistes\"><\/span>Galerie d\u2019art : \u00ab agent \u00bb d\u2019artistes<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>Une galerie d\u2019art est un interm\u00e9diaire entre l\u2019artiste et le collectionneur d\u2019\u0153uvres d\u2019art. <\/strong>La principale vocation des galeries est de faire \u00e9merger des artistes contemporains. Ce sont des sortes d\u2019agents dont le r\u00f4le consiste \u00e0 faire conna\u00eetre leurs \u0153uvres, \u00e0 les valoriser en les pla\u00e7ant dans des collections, dans des mus\u00e9es, et \u00e0 fixer les prix de chaque \u0153uvre, en accord avec l\u2019artiste. <strong><br \/>\n<\/strong><\/p>\n<p>Le choix d\u2019une galerie a une influence directe sur le potentiel de valorisation des \u0153uvres d\u2019un artiste.<\/p>\n<p><em>\u00ab Il existe pl\u00e9thore de galeries, <\/em>explique Alice Ducros, conseill\u00e8re en art et fondatrice de Galopin Art Advisory<em>. Une galerie pr\u00e9sente uniquement sur un march\u00e9 local dans une ville de province en France \u00e9prouvera davantage de difficult\u00e9s \u00e0 faire exploser un artiste qu\u2019une autre ayant des implantations sur plusieurs march\u00e9s internationaux. De la m\u00eame mani\u00e8re, la participation des galeries aux foires internationales constitue un crit\u00e8re \u00e0 ne pas n\u00e9gliger \u00bb.<\/em><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Maison_de_ventes_aux_encheres\"><\/span>Maison de ventes aux ench\u00e8res<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-54487\" src=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/vente-christies-700x463.jpg\" alt=\"\" width=\"700\" height=\"463\" srcset=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/vente-christies-700x463.jpg 700w, https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/vente-christies-300x198.jpg 300w, https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/vente-christies.jpg 823w\" sizes=\"auto, (max-width: 700px) 100vw, 700px\" \/><\/p>\n<p>Elles s\u2019appellent Sotheby\u2019s, Christie\u2019s, Phillips, Bonhams, Artcurial\u2026 <strong>Les maisons de ventes aux ench\u00e8res sont des op\u00e9rateurs mandat\u00e9s par les propri\u00e9taires d\u2019\u0153uvres d\u2019art ou d\u2019objets de collection pour proposer ces biens aux acheteurs dans le cadre d\u2019ench\u00e8res publiques<\/strong> (proc\u00e9d\u00e9 de mise en concurrence ouvert au public et transparent). Lors d\u2019une vente publique, le bien qui a trouv\u00e9 preneur est adjug\u00e9 \u00e0 un prix d\u2019adjudication, dit aussi \u00ab\u00a0prix marteau\u00a0\u00bb \u00e0 l\u2019ench\u00e9risseur le mieux-disant (acheteur qui a formul\u00e9 l\u2019ench\u00e8re la plus \u00e9lev\u00e9e). Ce prix d\u2019adjudication est ensuite major\u00e9 de la commission per\u00e7ue par la maison de ventes ou frais \u00ab acheteurs \u00bb, g\u00e9n\u00e9ralement comprise entre 20 et 30%. Une maison de ventes aux ench\u00e8res intervient avant tout sur le march\u00e9 secondaire (march\u00e9 de la revente).<\/p>\n<p>La maison de ventes aux ench\u00e8res se charge :<\/p>\n<ul>\n<li>d\u2019\u00e9tablir la provenance du bien et de proc\u00e9der \u00e0 son authentification, en lien avec des experts<\/li>\n<li>de faire une publicit\u00e9 pr\u00e9alable \u00e0 la vente, g\u00e9n\u00e9ralement sous la forme d\u2019un catalogue, o\u00f9 figurent une description, une reproduction (photo) et une estimation de chaque lot<\/li>\n<li>de l\u2019organisation des ventes aux ench\u00e8res (choix de la date, r\u00e9ception des lots, pr\u00e9paration de la vente, exposition publique pr\u00e9alable \u00e0 la vente)<\/li>\n<li>de proc\u00e9der \u00e0 la vente aux ench\u00e8res publique, qui peut \u00eatre retransmise \u00ab live \u00bb sur Internet ; la vente est dirig\u00e9e par un commissaire-priseur<\/li>\n<li>de d\u00e9livrer les lots aux acheteurs<\/li>\n<\/ul>\n<p>De plus en plus souvent, les maisons de ventes aux ench\u00e8res organisent des ventes priv\u00e9es entre un vendeur et un acheteur, sans publicit\u00e9 du prix de la vente.<\/p>\n<p>\u00c0 l\u2019\u00e9chelle mondiale, le classement des principales maisons de ventes aux ench\u00e8res, selon le cumul annuel du produit des ventes, est le suivant (source Artprice)\u00a0:<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Art_advisor_ou_conseil_en_art\"><\/span>Art advisor ou conseil en art<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>Le m\u00e9tier d\u2019art advisor consiste \u00e0 aider les particuliers comme les entreprises \u00e0 constituer leur collection d\u2019\u0153uvres d\u2019art<\/strong>. Un art advisor apporte \u00e0 ses clients un conseil personnalis\u00e9 en acquisition d\u2019\u0153uvres d\u2019art classiques ou contemporaines (sachant que chacun a ses sp\u00e9cialit\u00e9s et ses lacunes), mais aussi au moment de leur cession et, plus globalement, dans la gestion d\u2019un patrimoine artistique (l\u2019augmenter, le rationaliser, disperser une collection, recevoir un h\u00e9ritage).<\/p>\n<p>L\u2019art advisor apporte :<\/p>\n<ul>\n<li>une aide aux n\u00e9ophytes pour \u00e9tablir leur go\u00fbt<\/li>\n<li>sa connaissance du march\u00e9 et sa connexion \u00e0 l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me (identification des bons interm\u00e9diaires, etc.)<\/li>\n<li>une identification des pi\u00e8ces en vente correspondant aux go\u00fbts des clients et des opportunit\u00e9s<\/li>\n<li>un accompagnement dans le cadre de ventes publiques<\/li>\n<li>une aide \u00e0 la s\u00e9lection d\u2019\u0153uvres<\/li>\n<li>une aide \u00e0 la n\u00e9gociation \u00e0 l\u2019achat et \u00e0 la vente<\/li>\n<li>un suivi des tendances et une veille (\u00ab les yeux et les oreilles \u00bb des clients)<\/li>\n<li>une mise en relation avec les bons prestataires (organisation du transport, assurance, encadrement, restauration, stockage)<\/li>\n<\/ul>\n<p><em>\u00ab\u00a0Le premier rendez-vous est une rencontre humaine, qui vise \u00e0 \u00e9tablir un plan d\u2019acquisition d\u2019\u0153uvres correspondant aux crit\u00e8res recherch\u00e9s, <\/em>expose Alice Ducros, conseill\u00e8re en art et fondatrice de Galopin Art Advisory<em>. Cela implique de recueillir les envies et les objectifs du client (d\u00e9cor d\u2019une pi\u00e8ce ou d\u2019un logement entier, perspectives de valorisation et diversification patrimoniale pour ceux qui consid\u00e8rent l\u2019art comme un investissement), de comprendre leur sensibilit\u00e9 et d\u2019identifier leurs pr\u00e9f\u00e9rences artistiques, de conna\u00eetre leur niveau d\u2019expertise et leur enveloppe\u00a0\u00bb.<\/em><\/p>\n<p>Un art advisor peut se r\u00e9mun\u00e9rer :<\/p>\n<ul>\n<li>en pr\u00e9levant des commission sur transactions (mod\u00e8le de courtage)<\/li>\n<li>en facturant des honoraires<\/li>\n<li>en pr\u00e9levant une commission de surperformance au moment de la cession des \u0153uvres, au-del\u00e0 d&rsquo;un certain niveau de plus-value<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_quel_artiste_choisir_et_comment\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art : quel artiste choisir et comment ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Le choix d\u2019un artiste comporte une part d\u2019irrationnel : c\u2019est d\u2019abord une question de go\u00fbt et d\u2019\u00e9motion v\u00e9cue. Tout d\u00e9pend ensuite des objectifs poursuivis : s\u2019agit-il d\u2019acqu\u00e9rir une ou plusieurs \u0153uvre uniquement \u00e0 des fins ornementales et h\u00e9donistes, en vue d\u2019un retirer une plus-value, ou de combiner ces deux approches ?<\/strong><\/p>\n<p>Toutefois, s\u2019agissant des artistes vivants, il est possible de faire un choix plus m\u00e9thodique, en tenant compte de diff\u00e9rents crit\u00e8res, parmi les suivants (liste non exhaustive) :<\/p>\n<ul>\n<li>l\u2019artiste est-il repr\u00e9sent\u00e9 par une galerie locale, nationale ou grande galerie internationale ?<\/li>\n<li>l\u2019artiste a-t-il d\u00e9j\u00e0 fait l\u2019objet d\u2019une vente publique ?<\/li>\n<li>l\u2019artiste est-il \u00e9tabli sur le second march\u00e9 ? A-t-il une cote ? Quelle est la tendance de sa cote ?<\/li>\n<li>l\u2019artiste est-il pr\u00e9sent dans des ventes aux ench\u00e8res seulement en France ou \u00e0 l\u2019international ?<\/li>\n<li>quelle est la nationalit\u00e9 de l\u2019artiste ?<\/li>\n<li>l\u2019artiste a-t-il cr\u00e9\u00e9 des \u0153uvres faisant partie d\u2019une grande collection institutionnelle ou priv\u00e9e ?<\/li>\n<li>l\u2019artiste a-t-il une actualit\u00e9 mus\u00e9ale r\u00e9currente ? Fait-il l\u2019objet d\u2019expositions monographiques d\u00e9di\u00e9es ?<\/li>\n<li>l\u2019artiste va-t-il b\u00e9n\u00e9ficier prochainement d\u2019une mise en lumi\u00e8re sp\u00e9cifique lors d\u2019une exposition ou d\u2019une vente aux ench\u00e8res ?<\/li>\n<\/ul>\n<p>Artprice d\u00e9nombre, \u00e0 l\u2019\u00e9chelle mondiale, 33.000 artistes dont les \u0153uvres ont \u00e9t\u00e9 vendues aux ench\u00e8res d\u2019art contemporain sur la p\u00e9riode du 1er juillet 2023 au 30 juin 2024. Les 500 artistes les \u00ab\u00a0plus performants\u00a0\u00bb ont atteint 85% du produit des ventes. Choisir parmi ce TOP 500 peut constituer un premier filtre de choix, sachant que, parmi ceux-ci, des \u0153uvres sont accessibles \u00e0 partir de quelques dizaines de milliers de dollars.<\/p>\n<p>On peut aussi classer les artistes selon diff\u00e9rentes cat\u00e9gories, parmi les suivantes (liste non exhaustive) :<\/p>\n<ul>\n<li>old masters ou ma\u00eetres anciens, les grands ma\u00eetres de l\u2019art ancien<\/li>\n<li>grands ma\u00eetres des XIX\u00e8me et XX\u00e8me si\u00e8cles : les grands noms qui ont marqu\u00e9 l&rsquo;histoire de l&rsquo;art classique ou contemporain et dont les chefs d\u2019\u0153uvre ont inspir\u00e9 de nombreux autres artistes<\/li>\n<li>artistes de premier plan reconnus internationalement<\/li>\n<li>artistes nationaux, qui n\u2019ont pas encore perc\u00e9 dans les salles de ventes en dehors de leur march\u00e9 domestique<\/li>\n<li>jeunes artistes prometteurs repr\u00e9sent\u00e9s par des galeries influentes<\/li>\n<li>jeunes stars de l\u2019art contemporain d\u00e9j\u00e0 reconnues sur le march\u00e9 secondaire et faisant l\u2019objet d\u2019un engouement fulgurant<\/li>\n<\/ul>\n<p>On constate que le d\u00e9c\u00e8s d\u2019un artiste bien cot\u00e9 \u00e0 l\u2019international a tendance \u00e0 stimuler les ench\u00e8res des adjudications qui suivent sa mort.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_quelle_oeuvre_choisir_et_comment\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art : quelle \u0153uvre choisir et comment ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>Une fois un ou plusieurs artistes identifi\u00e9s, quelle \u0153uvre choisir\u00a0? Une liste d\u2019\u0153uvres \u00e0 acheter est impossible \u00e0 publier, tellement les param\u00e8tres sont nombreux.<\/p>\n<p>Au-del\u00e0 de l\u2019identit\u00e9 de l\u2019artiste et de son statut,<strong> trois principales variables sont d\u00e9terminantes pour acqu\u00e9rir une \u0153uvre d\u2019art : <\/strong><\/p>\n<ol>\n<li><strong>le budget d\u2019acquisition<\/strong><\/li>\n<li><strong>le go\u00fbt<\/strong><\/li>\n<li><strong>et l\u2019objectif d\u2019investissement (ornement, collection, plus-value).<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p>De nombreux crit\u00e8res peuvent \u00eatre pris en compte, parmi les suivants (liste non exhaustive) :<\/p>\n<ul>\n<li>\u0153uvre majeure ou mineure dans la production de l\u2019artiste<\/li>\n<li>date de cr\u00e9ation et importance de l\u2019\u0153uvre : s\u2019agit-il d\u2019une \u0153uvre isol\u00e9e dans le corpus de l\u2019artiste ou s\u2019inscrivant dans une s\u00e9rie ?<\/li>\n<li>\u0153uvre s\u2019ins\u00e9rant dans une s\u00e9rie (notion de \u00ab s\u00e9rialit\u00e9 \u00bb), qui facilite la comparaison du prix et sa liquidit\u00e9 ; cette s\u00e9rialit\u00e9 peut se manifester de diff\u00e9rentes fa\u00e7ons : r\u00e9p\u00e9tition de cadrage, de geste, palette de couleurs utilis\u00e9e, technique utilis\u00e9e, etc.<\/li>\n<li>raret\u00e9 de l\u2019\u0153uvre<\/li>\n<li>prix de l\u2019\u0153uvre : dans l\u2019art contemporain, le potentiel de liquidit\u00e9 est plus important pour des \u0153uvres au-del\u00e0 de plusieurs dizaines de milliers d\u2019euros<\/li>\n<li>liquidit\u00e9 : capacit\u00e9 d\u2019une \u0153uvre \u00e0 \u00eatre revendue plus ou moins rapidement (voir ce qui pr\u00e9c\u00e8de)<\/li>\n<li>provenance : l\u2019histoire du tableau peut avoir une influence sur son prix, s\u2019il a appartenu \u00e0 une collection r\u00e9put\u00e9e ou \u00e0 une personnalit\u00e9 ; la connaissance de la provenance d\u2019une \u0153uvre lui donne une valeur suppl\u00e9mentaire, surtout s\u2019il s\u2019agit d\u2019une \u0153uvre ancienne<\/li>\n<li>lieu et moment de vente : une \u0153uvre vendue lors d\u2019un temps fort, comme une foire internationale ou une exposition monographique, a plus de chances d\u2019\u00eatre pay\u00e9e au prix fort ou de faire l\u2019objet d\u2019une forte concurrence des ench\u00e9risseurs lors d\u2019une vente publique<\/li>\n<li>\u00e9tat de conservation de l\u2019\u0153uvre : des d\u00e9fauts en alt\u00e8rent la valeur<\/li>\n<li>dimensions de l\u2019\u0153uvre : crit\u00e8re fondamental lorsqu\u2019il s\u2019agit de l\u2019exposer chez soi (il serait f\u00e2cheux qu\u2019une pi\u00e8ce de grand format ne franchisse pas la porte ni les fen\u00eatres)<\/li>\n<li>medium, support, outil : pour un artiste donn\u00e9, l\u2019\u00e9cart de prix peut s\u2019av\u00e9rer important entre un dessin, une peinture, etc.<\/li>\n<\/ul>\n<p><em>\u00ab L\u2019\u00e9volution des prix des \u0153uvres d\u00e9pend d\u2019une multitude de facteurs, <\/em>souligne Alice Ducros, conseill\u00e8re en art et fondatrice de Galopin Art Advisory<em>. D\u2019o\u00f9 l\u2019int\u00e9r\u00eat de s\u00e9lectionner des \u0153uvres de qualit\u00e9 et qui pr\u00e9sentent le plus de liquidit\u00e9. \u00c0 cet \u00e9gard, le statut d\u2019un artiste contemporain rev\u00eat beaucoup d\u2019importance : le fait qu\u2019il soit repr\u00e9sent\u00e9 \u00e0 l\u2019international par une galerie et qu\u2019il dispose d\u2019un second march\u00e9 ouvre le champ des acheteurs potentiels \u00bb.<\/em><\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_en_direct\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art en direct<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-54488\" src=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/Visites-Matis-lors-dArt-Basel-\u00a9-Matis-743x463.jpeg\" alt=\"\" width=\"743\" height=\"463\" srcset=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/Visites-Matis-lors-dArt-Basel-\u00a9-Matis-743x463.jpeg 743w, https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/Visites-Matis-lors-dArt-Basel-\u00a9-Matis-300x187.jpeg 300w, https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/Visites-Matis-lors-dArt-Basel-\u00a9-Matis.jpeg 2048w\" sizes=\"auto, (max-width: 743px) 100vw, 743px\" \/><br \/>\n<em>Visite de la foire d&rsquo;art moderne et contemporain Art Basel, au Grand Palais \u00e0 Paris (cr\u00e9dits : Matis)<\/em><\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Methode_pour_investir_dans_lart_a_titre_personnel\"><\/span>M\u00e9thode pour investir dans l\u2019art \u00e0 titre personnel<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Pour investir dans l\u2019art en direct, la m\u00e9thode suivante peut \u00eatre suivie\u00a0:<\/p>\n<ol>\n<li><strong>Parfaire ses connaissances<\/strong> sur le march\u00e9 de l\u2019art : visiter les mus\u00e9es, galeries, expositions, foires et salons, lire les monographies d\u2019artistes, lire les catalogues d\u2019exposition, rencontrer le ou les experts qui font autorit\u00e9 sur un courant artistique ou un artiste en particulier<\/li>\n<li><strong>Se fixer une enveloppe<\/strong> : d\u00e9terminer un budget \u00e0 l\u2019avance pour ne pas se laisser emporter lors d\u2019une vente aux ench\u00e8res et \u00e9viter d\u2019acheter au-dessus du prix de march\u00e9<\/li>\n<li><strong>Se renseigner sur les cotes et les tendances de prix<\/strong> d\u2019un artiste : consulter les bases de donn\u00e9es de type Artprice, en ayant \u00e0 l\u2019esprit qu\u2019elles ne sont pas repr\u00e9sentatives de la totalit\u00e9 du march\u00e9<\/li>\n<li><strong>Se tenir au courant de l\u2019actualit\u00e9<\/strong> : lire la presse sp\u00e9cialis\u00e9e<\/li>\n<li><strong>Se rendre sur place (en galerie ou en maison de vente)<\/strong> pour voir une \u0153uvre avant de l\u2019acheter (la lumi\u00e8re et la couleur d\u2019une \u0153uvre peuvent diff\u00e9rer entre une photo et une observation de ses propres yeux)<\/li>\n<li><strong>V\u00e9rifier l\u2019\u00e9tat de l\u2019\u0153uvre<\/strong> : demander un rapport de condition sur l\u2019\u0153uvre ou sur le lot mis en vente pour s\u2019assurer que l\u2019\u0153uvre ne pr\u00e9sente pas de d\u00e9faut ni d\u2019alt\u00e9ration (peinture \u00e9caill\u00e9e, d\u00e9coloration, salissures, moisissures, etc.)<\/li>\n<li><strong>Se montrer patient pour esp\u00e9rer une plus-value \u00e0 la revente<\/strong> : l\u2019appr\u00e9ciation du prix d\u2019une \u0153uvre peut prendre du temps, plus d\u2019une d\u00e9cennie parfois ; si son prix d\u2019achat s\u2019est situ\u00e9 au-dessus de la cote de l\u2019artiste, la revente peut s\u2019effectuer \u00e0 perte sur le plan financier<\/li>\n<li><strong>Tenir compte des frais de transaction et de d\u00e9tention<\/strong> : commissions d\u2019achat et de vente, frais de conservation, de transport, d\u2019assurance, d\u2019encadrement, de restauration, honoraires de conseil en art (le cas \u00e9ch\u00e9ant)<\/li>\n<li><strong>Tenir compte de la fiscalit\u00e9.\u00a0<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Avantages_et_inconvenients_de_lachat_en_direct\"><\/span>Avantages et inconv\u00e9nients de l\u2019achat en direct<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>L\u2019achat d\u2019\u0153uvres d\u2019art en direct pr\u00e9sente les avantages suivants :<\/p>\n<ul>\n<li>plaisir de la qu\u00eate<\/li>\n<li>enrichissement culturel<\/li>\n<li>rencontres avec les acteurs du monde de l\u2019art (galeristes, experts, artistes) et les autres collectionneurs<\/li>\n<li>choix personnel des \u0153uvres<\/li>\n<li>exposition des \u0153uvres \u00e0 domicile, satisfaction esth\u00e9tique<\/li>\n<\/ul>\n<p>En revanche, l\u2019achat d\u2019\u0153uvres d\u2019art en direct pr\u00e9sente les inconv\u00e9nients suivants :<\/p>\n<ul>\n<li>risque de perte financi\u00e8re<\/li>\n<li>absence de r\u00e9gulation protectrice pour l&rsquo;acheteur (pas de superviseur charg\u00e9 de la protection de ses int\u00e9r\u00eats)<\/li>\n<li>nombreuses \u0153uvres inaccessibles du fait de leur prix<\/li>\n<li>confrontation \u00e0 la complexit\u00e9 et \u00e0 l\u2019opacit\u00e9 du march\u00e9 (toutes les \u0153uvres de sont pas vendues aux ench\u00e8res \u00e0 prix public)<\/li>\n<li>difficult\u00e9 \u00e0 identifier les interlocuteurs fiables<\/li>\n<li>contraintes logistiques et administratives<\/li>\n<li>frais de d\u00e9tention : conservation, transport, assurance, encadrement, restauration<\/li>\n<li>frais de transaction.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_de_facon_indirecte_comme_un_placement_financier\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art de fa\u00e7on indirecte comme un placement financier<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>Plusieurs solutions permettant d\u2019investir indirectement dans des \u0153uvres d\u2019art, \u00e0 des fins de diversification patrimoniale et dans le but d\u2019en tirer un gain \u00e0 la revente, ont vu le jour ces 18 derniers mois.<\/strong><\/p>\n<p>Ces solutions de placement ont diff\u00e9rents points communs :<\/p>\n<ul>\n<li>d\u00e9tention de titres financiers et non des \u0153uvres en direct<\/li>\n<li>corr\u00e9lation faible avec les march\u00e9s financiers<\/li>\n<li>solutions d\u2019investissement cl\u00e9s en main : l\u2019investisseur n\u2019a pas \u00e0 se soucier de la s\u00e9lection, de l\u2019achat, des formalit\u00e9s administratives, du transport, du stockage, de l\u2019assurance, de la recherche d\u2019acheteurs<\/li>\n<li>d\u00e9mocratisation : acc\u00e8s facilit\u00e9 \u00e0 des \u0153uvres ou artistes majeurs, avec un ticket d\u2019entr\u00e9e plus faible que l\u2019investissement en direct et \u00e0 une gestion professionnelle<\/li>\n<li>fiscalit\u00e9 : r\u00e9gime fiscal des revenus de capitaux mobiliers, avec application par d\u00e9faut de la flat tax sur les gains (12,8% d\u2019imp\u00f4t sur le revenu et 17,2% de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux au taux actuellement en vigueur)<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Investir_dans_lart_via_un_club_deal_Matis\"><\/span>Investir dans l&rsquo;art via un club deal : Matis<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p>En France, la soci\u00e9t\u00e9 <strong>Matis, agr\u00e9\u00e9e par l&rsquo;Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers (AMF) en tant que prestataire de services de financement participatif (PSFP), permet d\u2019investir dans l\u2019art contemporain au travers de club deals<\/strong> : ce sont des v\u00e9hicules de co-investissement sous la forme de soci\u00e9t\u00e9s par action simplifi\u00e9es (SAS) o\u00f9 l\u2019\u00e9pargnant acquiert des obligations convertibles en actions (OCA), dont le produit sert \u00e0 acqu\u00e9rir les \u0153uvres, \u00e0 raison d\u2019une SAS par \u0153uvre. L&rsquo;investisseur n&rsquo;est donc pas copropri\u00e9taire de l\u2019\u0153uvre, mais cr\u00e9ancier de la soci\u00e9t\u00e9 d\u00e9tentrice.<\/p>\n<p>Le ticket minimum pour investir dans un club deal propos\u00e9 par Matis est fix\u00e9 \u00e0 20.000 euros. Des droits d\u2019entr\u00e9e de 10% sont pr\u00e9lev\u00e9s par Matis (commission au moment de l\u2019investissement).<\/p>\n<p>Au sein des club deals qu\u2019elle propose, Matis a vocation \u00e0 investir de la fa\u00e7on suivante :<\/p>\n<ul>\n<li>\u0153uvres d\u2019artistes embl\u00e9matiques d\u2019apr\u00e8s-guerre de renomm\u00e9e internationale, aussi appel\u00e9s artistes \u00ab Blue-chips \u00bb, du fait de leur statut, de leur place dans l\u2019histoire de l\u2019art<br \/>\n\u27a1\ufe0f Parmi les artistes cibl\u00e9s, Matis cite Yayoi Kusama, Andy Warhol, Yves Klein, Fran\u00e7ois-Xavier Lalanne.<\/li>\n<li>\u0153uvres dites \u00ab iconiques \u00bb valoris\u00e9es \u00e0 l\u2019\u00e9chelle internationale par les grands mus\u00e9es, les grandes galeries, les collectionneurs internationaux<\/li>\n<li>\u0153uvres dont le prix d\u2019acquisition est compris entre 500.000 euros et 5 millions de euros<\/li>\n<li>\u0153uvres d\u2019artistes travaillant par s\u00e9rie<\/li>\n<li>achat au meilleur prix possible, sous la cote, pour revendre au prix de march\u00e9 aupr\u00e8s de galeries d\u2019art moderne et d\u2019art contemporain sp\u00e9cialistes de l\u2019artiste concern\u00e9, dans le monde entier (la performance se r\u00e9alise \u00e0 l\u2019acquisition)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Au 4 novembre 2024 (derni\u00e8re date d\u2019arr\u00eat\u00e9 du \u00ab track-record \u00bb de Matis), Matis a, pour le compte des club-deals qu\u2019elle g\u00e8re, acquis 29 \u0153uvres et proc\u00e9d\u00e9 aux cessions suivantes :<\/p>\n<div id=\"tablepress-98-scroll-wrapper\" class=\"tablepress-scroll-wrapper\">\n\n<table id=\"tablepress-98\" class=\"tablepress tablepress-id-98 tablepress-responsive\">\n<thead>\n<tr class=\"row-1 odd\">\n\t<th class=\"column-1\">Artiste<\/th><th class=\"column-2\">TRI net (rendement annualis\u00e9)<\/th><th class=\"column-3\">Performance nette<\/th><th class=\"column-4\">Dur\u00e9e de d\u00e9tention<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tfoot>\n<tr class=\"row-9 odd\">\n\t<th colspan=\"4\" class=\"column-1\">Source : track-record des cessions Matis<\/th>\n<\/tr>\n<\/tfoot>\n<tbody class=\"row-hover\">\n<tr class=\"row-2 even\">\n\t<td class=\"column-1\">Josef Albers<\/td><td class=\"column-2\">31,93%<\/td><td class=\"column-3\">12,15%<\/td><td class=\"column-4\">5 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-3 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">Andy Warhol<\/td><td class=\"column-2\">21,90%<\/td><td class=\"column-3\">11,95%<\/td><td class=\"column-4\">6 mois et 3 semaines<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-4 even\">\n\t<td class=\"column-1\">Anselm Kiefer<\/td><td class=\"column-2\">118%<\/td><td class=\"column-3\">8,20%<\/td><td class=\"column-4\">1 mois et 1 semaine<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-5 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">Fran\u00e7ois-Xavier<br \/>\nLalanne<\/td><td class=\"column-2\">42%<\/td><td class=\"column-3\">31,15%<\/td><td class=\"column-4\">9 mois<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-6 even\">\n\t<td class=\"column-1\">Niki de Saint Phalle<\/td><td class=\"column-2\">231,35%<\/td><td class=\"column-3\">44,9%<\/td><td class=\"column-4\">113 jours<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-7 odd\">\n\t<td class=\"column-1\">Andy Warhol<\/td><td class=\"column-2\">21,45%<\/td><td class=\"column-3\">12,24%<\/td><td class=\"column-4\">7 mois et 3 jours<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-8 even\">\n\t<td class=\"column-1\"><strong>Moyenne<\/strong><\/td><td class=\"column-2\"><strong>66%<\/strong><\/td><td class=\"column-3\"><strong>20,1%<\/strong><\/td><td class=\"column-4\"><strong>6 mois et 10 jours<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n<\/div><!-- #tablepress-98 from cache -->\n<p>Matis cible un horizon de cession de 6 \u00e0 36 mois et une performance annualis\u00e9e (taux de rentabilit\u00e9 interne ou TRI) comprise entre 15% et 20%. En cas de plus-value \u00e0 la revente, l\u2019investisseur touche une partie de celle-ci (sachant que Matis se r\u00e9mun\u00e8re \u00e0 hauteur de 20% du montant de la performance).<\/p>\n<p>L\u2019investissement dans les club deals Matis peut s\u2019effectuer\u00a0:<\/p>\n<ul>\n<li>via un conseiller de type CGP-CIF (conseiller en gestion de patrimoine \/ en investissements financiers)<\/li>\n<li>personnellement avec ou sans cooptation par un investisseur d\u00e9j\u00e0 membre<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Fonds_dinvestissement_dans_lart_FrenchArtFund\"><\/span>Fonds d&rsquo;investissement dans l\u2019art : FrenchArtFund<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>FrenchArtFund, lanc\u00e9 en d\u00e9but d\u2019ann\u00e9e 2024 par la soci\u00e9t\u00e9 de gestion Inocap Gestion est, \u00e0 notre connaissance, le seul fonds d\u2019investissement ouvert aux particuliers en France (\u00e0 partir de 100.000 euros de souscription) d\u00e9di\u00e9 \u00e0 l\u2019art contemporain, dans un cadre r\u00e9gul\u00e9 par l\u2019Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF).<\/strong><\/p>\n<p>FrenchArtFund est un fonds ferm\u00e9 d\u2019une dur\u00e9e de vie maximale de 9 ans, ouvert \u00e0 la souscription depuis le 2 f\u00e9vrier et jusqu\u2019au 31 d\u00e9cembre 2024.<\/p>\n<p>Ce fonds vise \u00e0 rendre l\u2019investissement dans l\u2019art plus accessible en tant que classe d\u2019actifs. Son portefeuille a vocation \u00e0 \u00eatre allou\u00e9 de la fa\u00e7on suivante :<\/p>\n<ul>\n<li>60% minimum en \u0153uvres d\u2019art (tableaux et dessins principalement) r\u00e9alis\u00e9es par des artistes occidentaux consacr\u00e9s d\u2019apr\u00e8s-guerre et contemporains, repr\u00e9sent\u00e9s par les 30 premi\u00e8res galeries internationales, figurant dans le top 500 mondial du classement Artprice (selon le produit des ventes aux ench\u00e8res), dans une fourchette de prix comprise entre 150 et 500.000 euros<br \/>\nl\u2019ensemble des \u0153uvres d\u2019un m\u00eame artiste ne pourra pas repr\u00e9senter plus de 10% du portefeuille<\/li>\n<li>30% maximum en actions cot\u00e9es internationales, r\u00e9alisant tout ou partie de leur chiffres d\u2019affaires dans une ou plusieurs activit\u00e9s li\u00e9es \u00e0 l\u2019art<\/li>\n<li>10% maximum de liquidit\u00e9s : OPCVM obligataires, placements mon\u00e9taires, d\u00e9p\u00f4ts et comptes \u00e0 terme<\/li>\n<\/ul>\n<p>Chaque poche (celle investie dans les \u0153uvres d\u2019art et celle dans les actions cot\u00e9es) est g\u00e9r\u00e9e par un g\u00e9rant d\u00e9di\u00e9<\/p>\n<p>Le fonds, structur\u00e9 sous la forme d\u2019un fonds professionnel sp\u00e9cialis\u00e9 (FPS), affiche des frais de gestion r\u00e9currents annuels de 3% TTC, pour la part A1 (Code ISIN\u00a0: FR001400NHF6), accessible \u00e0 partir de 100.000 euros. Une commission de surperformance \u00e9gale \u00e0 20% de la performance du fonds sera pr\u00e9lev\u00e9e, si celle-ci est sup\u00e9rieure \u00e0 7% annualis\u00e9s sur toute la dur\u00e9e de vie du fonds.<\/p>\n<p>Deux autres cat\u00e9gories de parts sont accessibles avec des frais de gestion r\u00e9duits :<\/p>\n<ul>\n<li>parts A2 (Code ISIN : FR001400NH91), souscription minimum de 0,5 million d\u2019euros : 2,65% de frais de gestion<\/li>\n<li>parts A3 (Code ISIN : FR001400NHL4), souscription minimum de 1 million d\u2019euros\u00a0\u00a0: 2,25%<\/li>\n<\/ul>\n<p>En compl\u00e9ment de l\u2019acc\u00e8s \u00e0 un portefeuille d\u2019investissement diversifi\u00e9 dans l\u2019art contemporain, FrenchArtFund pr\u00e9voit l\u2019attribution d\u2019un \u00ab dividende culturel \u00bb au travers des actions suivantes :<\/p>\n<ul>\n<li>pr\u00e9sentation des \u0153uvres du fonds dans leur espace de stockage<\/li>\n<li>acc\u00e8s VIP \u00e0 des salons et foires<\/li>\n<li>invitation \u00e0 des \u00e9v\u00e9nements et sorties<\/li>\n<li>rencontres avec des acteurs du monde de l\u2019art : conservateurs, galeristes, artistes.<\/li>\n<\/ul>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Performances_de_lart_evolution_du_prix_des_oeuvres\"><\/span>Performances de l\u2019art, \u00e9volution du prix des \u0153uvres<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p><strong>La performance financi\u00e8re des \u0153uvres d\u2019art est tr\u00e8s souvent pr\u00e9sent\u00e9e comme bien sup\u00e9rieure \u00e0 celle des actions cot\u00e9es<\/strong>. C\u2019est le cas en comparant le parcours depuis le 1er janvier 2000 de l&rsquo;indice Artprice100, repr\u00e9sentatif des artistes \u00ab Blue-chips \u00bb avec ceux de l\u2019indice S&amp;P 500 (grandes actions am\u00e9ricaines) et de l\u2019indice STOXX Euro 50 (grandes actions europ\u00e9ennes), comme le montre le graphique ci-dessous :<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-large wp-image-54490\" src=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/artprice100-1-771x463.jpg\" alt=\"\" width=\"771\" height=\"463\" srcset=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/artprice100-1-771x463.jpg 771w, https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/artprice100-1-300x180.jpg 300w, https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/placements\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/10\/artprice100-1.jpg 1653w\" sizes=\"auto, (max-width: 771px) 100vw, 771px\" \/><\/p>\n<p><strong>La performance annuelle de l&rsquo;indice Artprice100 ressort ainsi \u00e0 8,2% par an, contre 4,8% par an pour le S&amp;P 500<\/strong> et -0,4% pour le STOXX Euro 50, soit une surperformance annuelle de 1,7 fois entre les \u0153uvres d\u2019art et les actions am\u00e9ricaines.<\/p>\n<p>Attention cependant\u00a0: cet indice Artprice100 n\u2019est pas repr\u00e9sentatif de tout le march\u00e9, la plupart de ces \u0153uvres n\u2019\u00e9tant accessibles qu\u2019\u00e0 quelques centaines de milliardaires (nous parlons de Picasso, Warhol, Monet, Basquat, Hockney\u2026). Autrement dit, cet indice comporte un biais li\u00e9 \u00e0 sa composition.<\/p>\n<p><strong>Sur tr\u00e8s longue p\u00e9riode (641 transactions analys\u00e9es de 1652 \u00e0 1961), selon une \u00e9tude de l\u2019universitaire William J. Baumol, le rendement r\u00e9el annualis\u00e9 des \u0153uvres d&rsquo;art serait de 0,55%<\/strong>, hors co\u00fbts de transaction et risques de destruction (source rapport d\u2019information du S\u00e9nat n\u00b0 330 du 29 avril 1999), soit 2 points de pourcentage de moins que les obligations d\u2019\u00c9tat sur la m\u00eame p\u00e9riode.<\/p>\n<p>Selon une autre \u00e9tude r\u00e9alis\u00e9e par les \u00e9conomistes Werner Pommerehne et Bruno Frey, \u00e0 partir de 1.200 transactions intervenues entre 1961 et 1987, le rendement serait de 1,5%.<\/p>\n<p>Enfin, une derni\u00e8re \u00e9tude r\u00e9alis\u00e9e par trois \u00e9conom\u00e8tres (Olivier Chanel, Louis-Andr\u00e9 G\u00e9rard-Varet et Victor Ginsburgh) font \u00e9tat d\u2019un <strong>rendement r\u00e9el de 6,7% sur la p\u00e9riode 1960-1988 pour un \u00e9chantillon de 32 \u0153uvres d\u2019artistes renomm\u00e9s<\/strong> n\u00e9s apr\u00e8s 1830 et ayant pass\u00e9 au moins une partie de leur vie en France.<\/p>\n<h2><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Fiscalite_sur_les_oeuvres_dart\"><\/span>Fiscalit\u00e9 sur les \u0153uvres d\u2019art<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Taxe_forfaitaire_ou_imposition_de_la_plus-value_a_la_revente\"><\/span>Taxe forfaitaire ou imposition de la plus-value \u00e0 la revente<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>Le vendeur d\u2019une \u0153uvre d\u2019art a le choix entre deux r\u00e9gimes fiscaux<\/strong> :<\/p>\n<ol>\n<li><strong>la taxe forfaitaire sur les objets pr\u00e9cieux<\/strong> (r\u00e9gime par d\u00e9faut)<\/li>\n<li><strong>l\u2019imposition des plus-values<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<p><strong>Le r\u00e9gime du forfait s\u2019applique quand on ne d\u00e9tient pas la preuve de l\u2019origine de l\u2019\u0153uvre<\/strong>. Son taux est fix\u00e9 \u00e0 6%, auquel il faut ajouter 0,5% de contribution pour le remboursement de la dette sociale (CRDS), soit 6,5% en tout. Une \u0153uvre est exon\u00e9r\u00e9e lorsque le prix de cession est inf\u00e9rieur ou \u00e9gal \u00e0 5.000 euros.<\/p>\n<p><strong>Le r\u00e9gime d&rsquo;imposition des plus-values de cession de biens meubles (pr\u00e9vu \u00e0 l&rsquo;article 150 UA du CGI) pr\u00e9voit :<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><strong>une imposition au taux de 19% + 17,2% de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux<\/strong>, soit 36,2% en tout<\/li>\n<li><strong>l&rsquo;application d&rsquo;un abattement de 5% par ann\u00e9e<\/strong> de d\u00e9tention au-del\u00e0 de la deuxi\u00e8me, revenant \u00e0 une exon\u00e9ration totale au bout de 22 ans<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ce r\u00e9gime peut \u00eatre mobilis\u00e9, en utilisant le formulaire n\u00b02092 SD, \u00e0 la condition d\u2019\u00eatre en mesure de justifier :<\/p>\n<ul>\n<li>la date et le prix d&rsquo;acquisition de l\u2019\u0153uvre<\/li>\n<li>ou une d\u00e9tention depuis plus de 22\u00a0 ans<\/li>\n<\/ul>\n<p>Un justificatif doit \u00eatre joint \u00e0 la d\u00e9claration\u00a0: certificat d\u00e9livr\u00e9 par le commissaire-priseur dans le cas d\u2019une vente aux ench\u00e8res publique, facture, re\u00e7u dans le cas d\u2019une acquisition de gr\u00e9 \u00e0 gr\u00e9 aupr\u00e8s d\u2019un particulier<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Exoneration_dIFI\"><\/span>Exon\u00e9ration d\u2019IFI<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><strong>Les \u0153uvres d\u2019art n\u2019entrent pas dans l\u2019actif taxable \u00e0<a href=\"https:\/\/www.toutsurmesfinances.com\/patrimoine\/a\/ifi-impot-sur-la-fortune-immobiliere\"> l\u2019imp\u00f4t sur la fortune immobili\u00e8re (IFI)<\/a>.<\/strong> Cette exon\u00e9ration \u00e9tait d\u00e9j\u00e0 en vigueur dans le cadre de l\u2019ancien ISF (imp\u00f4t de solidarit\u00e9 sur la fortune) en vigueur jusqu\u2019en 2017.<\/p>\n<p>Il n\u2019est donc pas n\u00e9cessaire de tenir compte des \u0153uvres d\u00e9tenues dans le patrimoine taxable \u00e0 l\u2019IFI (rien \u00e0 d\u00e9clarer \u00e0 ce titre), que ce soit directement ou au travers d\u2019un placement financier.<\/p>\n<p>Il faut cependant se montrer vigilant avant de revendre\u00a0: la cession, consid\u00e9r\u00e9e comme un revenu en cas d\u2019option pour le r\u00e9gime d\u2019imposition des plus-values de cession de biens meubles, peut d\u00e9clencher le d\u00e9plafonnement de l\u2019IFI. Il convient donc d\u2019\u00e9valuer, au pr\u00e9alable, quelle est le r\u00e9gime fiscal le plus favorable, entre la taxe forfaitaire et le r\u00e9gime des plus-values.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Investir dans l\u2019art contemporain ou moderne n\u2019est pas simple et peut n\u00e9cessiter de se faire accompagner par un conseiller pour appr\u00e9hender la complexit\u00e9 et la diversit\u00e9 du monde de l\u2019art. Pour un investissement \u00e0 des fins patrimoniales (diversification, recherche de rentabilit\u00e9), des solutions cl\u00e9s en main, plus ou moins accessibles, apparaissent. 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