Réaliser un bilan retraite pour bien préparer et optimiser son départ en retraite


A quel âge partir en retraite ? Combien vais-je réellement percevoir ? Quelle sera le montant de la pension future de mon époux (se) ? A qui dois-je m'adresser pour reconstituer ma carrière ? Mes relevés de carrière sont-ils justes ? Comment préserver mon pouvoir d'achat après mon départ ? Quid de la réversion ?

Le bilan retraite personnalisé (également appelé audit retraite) permet de répondre à ces questions que tout le monde est susceptible de se poser en fin de carrière, à l’approche du départ en retraite. Pourquoi y recourir ? quel intérêt ? Combien ça coûte ? Pour consulter les articles de notre dossier et les fiches de présentation des différents acteurs qui réalisent des bilans retraite, cliquer sur les liens ci-dessous :
 

>> Bilan et audit retraite : le B.A.-ba
>> Bilan retraite prévisionnel : comment ça marche ?
>> Fiches de présentation des sociétés spécialisées et des services proposés


Liste des différents opérateurs privés spécialisés dans la réalisation de bilans retraite personnalisés :

– France Retraite
– Novelvy
– Maximis Retraite
– Optimaretraite
– EOR – Expertise et Optimisation Retraites
– Neovia Conseil
– VB Expertise Retraite
– ESSOR Retraite
– Mondial Assistance
Centre Toulousain du Patrimoine (CTP)

>> Comparatif des offres de bilan / audit retraite
>> Le recours à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI)


N.B. Ces fiches portent sur les bilans retraite directement réalisées auprès des particuliers, sachant que certaines de ces sociétés opèrent également – principalement dans certains cas – auprès des entreprises.