Neovia Conseil – société spécialisée dans la réalisation de bilans retraite


Alors qu'un Bilan Retraite permet d'avoir le bilan des droits acquis auprès de l'ensemble des régimes à n'importe quel âge de la vie professionnelle, l'expertise de Neovia Retraite s'adresse exclusivement aux personnes en fin de carrière, qui souhaitent connaître avec précision les pensions qui leur sont dues et la rentabilité exacte des dispositifs réglementaires adaptés à leur situation. Ses prestations s'adressent aux chefs d'entreprises, professions libérales, artisans, commerçants de plus de 55 ans ainsi qu'à leurs conseils (experts comptables, gestion de patrimoine, avocats...). Indépendant de tout organisme public ou privé, Neovia Retraite ne commercialise aucun placement ni aucune assurance. Neovia Retraite dispose d'un réseau de consultants confirmés sur toute la France, et d'une équipe de spécialistes ayant plus de 25 ans d'expérience. La société a réalisé un chiffre d'affaires de 3,2 millions d'euros en 2012. Son offre à destination de ces derniers est détaillée dans la fiche descriptive ci-dessous :


_______________L’offre de Neovia Retraite_____8_________

> Expertise retraite

L’expertise retraite est une prestation très pointue sur le plan technique. Elle vise à accompagner le client dans toutes les étapes de son dossier retraite ainsi qu’à définir et à mettre en place avec lui, la stratégie de départ optimale.
Un rapport – le Dossier Retraite Personnalisé – est remis et commenté en fin de mission au client. Il comprend : le compte rendu des travaux d’enquête réalisés, la reconstitution de la carrière réelle, l’identification des anomalies et la validation des droits manquants, le calcul des pensions dues par les caisses ainsi qu’une projection des pensions selon différentes hypothèses : date se départ, revenus, rachats, statuts (salarié, libéral, artisan, commerçant, chômeur, etc.).
Ces calculs sont présentés sous forme de tableaux intégrants les pensions de réversion du conjoint et l’exposé des règles applicables.

 

> Les principales étapes d’une mission de retraite
– Entretien préalable en rendez-vous avec le futur retraité afin de recueillir le maximum d’informations pertinentes.
– Courriers, relances et obtention de relevés détaillés auprès de chaque caisse.
– Mise en cohérence des différentes informations pour chaque période d’activité et reconstitution de la carrière : dates, noms des employeurs, noms des caisses.
– Identification des erreurs : périodes non enregistrées, droits manquants, erreurs de calcul, etc.
– Correction des erreurs : recherche et présentation des justificatifs afin de valider les droits manquants.
– Examen des dispositions réglementaires et législatives applicables dans le cas particulier du client susceptibles d’améliorer sa situation.
– Réalisation de l’ensemble des calculs restitués dans le rapport – le Dossier Retraite Personnalisé.
– Accompagnement dans la mise en œuvre des dispositifs préconisés et des formalités de départ auprès des caisses.
– Accompagnement dans le suivi de cette mise en œuvre jusqu’à l’obtention des droits tels qu’ils ont été calculés dans l’expertise.
– Accompagnement du client et de ses conseils, notamment de ses avocats, dans le règlement des litiges éventuels.

____________________Coûts – frais (HT)____________________

Expertise retraite :
Sur les bases forfaitaires ci-dessous, s’ajoutent ou se soustraient des ajustements dont les montants varient selon la nature des prestations à réaliser et la complexité de la carrière.
Etude des droits : une base forfaitaire de 3000 € HT
Mise en œuvre des droits (accompagnement) : 1800 € HT

___________________Délais de réalisation___________________
De 6 à 8 mois selon la complexité du dossier
__________________Description générale__________________
Nom de la société : Neovia Retraite
Dirigeants : Eric Bidot (directeur)
Année de création : 2004
_____________________Coordonnées_____________________
Numéro de téléphone : Régions : 04 27 02 14 82 – Paris : 01 83 71 63 68
Site Internet : www.neoviaretraite.fr
Adresse postale:

Siège social : 59, Rue de l’Abondance – 69003 Lyon

Bureaux à Paris : 6, rue Legraverend 75012 Paris

En savoir plus
>> Sociétés de bilans et expertise retraite – guide pratique